Часто к юристам приходят с вопросам: “Почему заблокирован доступ к счету в оффшорном банке?” Дело в том,что банковский счет в оффшоре раньше действительно было выгодно открывать для минимизации налогов. Сейчас началась с оффшорами ожесточенная борьба. Нужно искать другие способы оптимизации налогообложения. Но как же получить доступ к своим средствам на оффшорном счету?

Юридическую помощь оффшорам оказывает компания Crystal Tax. Если ваш банковский счет в оффшоре заблокирован, юристы компании найдут выход и предложат варианты решения проблемы, вплоть до обращения с иском в суд.

Подобные блокировки случаются и в странах, которые не имеют отношения к оффшорам. В США финансовые учреждения закрыли тысячи счетов с целью “устранения риска от нежелательных клиентов”, простыми словами: банк мог заподозрить одну из каких-то транзакций клиента, как незаконную.

Кроме того, оффшоры стали более внимательно относиться к средствам, полученным из стран СНГ. Особенно, если у компании нет сайта и полного пакета документов. Она становится “подозрительным контрагентом”. Банку проще в такой ситуации закрыть счет, чем продолжать сомнительное сотрудничество. Любая подозрительная операция по банковскому счету может к этому привести.

Блокировка платежей по счету в оффшорном банке – как ей противостоять?

Отсутствие возможности пользоваться деньгами на счету в оффшоре – досадная неприятность. Под угрозу ставится нормальное ведение бизнеса, выплаты контрагентам, деловая репутация компании.

Первое, что сделают юристы в такой непростой ситуации – это постараются разобраться в истинной причине блокировки банковского счета в оффшоре. Дело в том, что в ряде случаев ее инициатором выступает банк, в других же случаях инициатива по блокировке исходит от государственных органов. И действовать нужно по-разному. Главное – как можно быстрее предпринять правильные шаги.

Несколько слов о том, как определить, насколько надежен иностранный банк

Эта информация будет полезна тем, кто только планирует открыть счет в оффшорном банке.

Самые популярные страны для открытия оффшорного счета

На данный момент самые популярные банки расположены в таких оффшорных странах:

  1. Британские Виргинские Острова (First Caribbean International Bank, Scotia Bank, VP Bank (BVI) Limited и др.);
  2. Кипр (Bank of Cyprus);
  3. Панама (Multibank);
  4. Лихтенштейн (Valartis Bank (Liechtenstein) AG).

Что такое номерной счет?

Некоторые финансовые учреждения предлагают открыть номерной счет, в реквизитах которого не указывается имя владельца или название компании, только набор цифр. Но это не значит, что банк ничего не знает про своего клиента. При открытии такого счета все равно сообщается имя и предоставляется ксерокопия паспорта. Личность бенефициара является банковской тайной, о которой знают лишь несколько сотрудников финансового учреждения. Но в определенных случаях, предусмотренных законом, эта информация может все равно быть раскрыта, например, для сотрудников правоохранительных, фискальных органов или по решению суда. Подлинность ксерокопий документов при оформлении такого счета визируется в присутствии бенефициара.

В любом случае, новые правила для оффшоров придется учитывать, прежде чем открывать счет. И помните, что под подозрение сейчас могут попасть любые операции, но чем выше сумма транзакции, тем выше риск отслеживания и последующей блокировки счета.

В большинстве случаев для открытия счета понадобится личная встреча с представителем финансового учреждения. А управление осуществляется дистанционно, с помощью интернет-банкинга. Но есть банки, которые уже практикуют удаленное открытие счетов. Просто пока что эта группа финансовых учреждений небольшая. Документы необходимо заверить у нотариуса.

Что делать, если вы получили от банка известие о блокировке банковского счета в оффшоре?

Без эмоций прочитайте полученное письмо несколько раз и предоставьте документы, которые просит банк. Не теряйте голову, реагируйте спокойно. Специалисты Crystal Tax при необходимости окажут вам помощь в решении вопроса. Они предоставят инструкцию по подготовке ответов для сотрудника банка или сами выступят в защиту ваших интересов.

Обратиться к ним можно:

  • по телефону;
  • по электронной почте;
  • через онлайн-чат.