Составление личного финансового плана

Личным финансовым планом называется особый документ, в котором отражается положение текущих дел вашей компании, а также те цели, что вы ставите лично перед собой. Также в него обязательно должен входить план по реализации данных целей. Как правило, составить личный финансовый план нужно на десять лет вперед.

Что нужно помнить при составлении такого плана?

Сначала, если у вас нет представления о том, как составить личный финансовый план, обратите внимание на свои цели. При этом очень важно соблюдать конкретику. Для того чтобы у вас это получилось, определите те потребности, которые у вас есть. Если подойти к составлению личного финансового плана грамотно, тогда можно в течении десяти лет получить настолько большой доход от пассивной деятельности (такой, который не будет требовать от вас сложных действий).

Поставьте себе три главных вопроса и ответьте на них:

  1. Когда вы собираетесь уйти на пенсию?
  2. Какое количество выплат вы бы хотели получать каждый месяц?
  3. Какие задачи поставлены перед вами на 10 лет?

После этого вам стоит проанализировать ту финансовую ситуацию, которую имеете на данный момент. То есть, сюда входит анализ всех расходов и доходов, пассивов и активов. Составление личного финансового плана основывается на том, чтобы за несколько месяцев понять, куда и сколько денег вы тратите. Кроме того, консультанты по финансированию рекомендуют обязательно защитить себя от возможных рисков. Для этого стоит открыть накопительную программу в любой страховой компании на ваш выбор. Также не забудьте про создание специального резерва на случай, если вы потеряете работу или у вас будут непредвиденные денежные расходы. Тогда вы сможете несколько месяцев содержать семью, не думая о тратах. Стоит запустить и свою собственную пенсионную программу,

Для того чтобы составление плана прошло успешно, необходимо также провести тщательный анализ своей текущей ситуации. Это поможет определить ту сумму, которую вы сможете постоянно выделять в инвестирование. При этом, специалисты рекомендуют выделять хотя бы 10% от дохода.

Если вы не представляете, как составить личный финансовый план и как его реализовать, обращайтесь в наше агентство. Мы сделаем все возможное, чтобы те задачи, что поставлены перед вами, обязательно осуществились, ведь именно в этой области у нас есть достаточно профессионального опыта, чтобы наши клиенты смогли получить эффективный и положительный результат.

Обратная связь

Наши услуги