Открыть счет в Эстонии

В современной Эстонии действует двухуровневая система, которую с одной стороны представляет Центробанк, а с другой стороны коммерческие банки. Эстонский Центробанк не находится в подчинении правительства и обособлен от всех иных провластных институтов. Центробанком предъявляются высокие требования ко всем коммерческим банковским учреждениям, что заставляет их стремиться к заданному уровню.

Аккредитованные в Эстонии банке не подвергаются изменению десятилетиями, что свидетельствует о крепкой и надежной банковской системе. Получив членство в ЕС, Эстония каждому вкладчику гарантирует страховое возмещение вклада до 100 тысяч евро. Уровень демонстрируемой миру банковской стабильности привлекает к эстонским банкам массу инвесторов из других стран. Особенно удобны такие банки для стран СНГ, поскольку им гарантируется качественное обслуживание на близком им русском языке.

Регулировщиком всей банковской системы Эстонии выступает Центральный банк, который отвечает за развитие и обеспечение стабильности финансовой системы. Практически всеми банками в Эстонии предоставляется клиентам полный набор банковских услуг.

Банки Эстонии — предоставляемые услуги и существующие преимущества

Открыть счет в эстонском банке может как резидент страны, так и нерезидент. По типам они подразделяются на счета корпоративные и  личные.

К перечню предоставляемых услуг относятся:

  1. сберегательные функции;
  2. рассчетно-кассовые операции;
  3. обслуживание мультивалютных счетов;
  4. возможность удаленного управления счетами;
  5. страховые услуги и многое другое.

Из перечня преимуществ следует выделить основные:

  1. оперативность открытия счетов;
  2. невысокие тарифы за банковское обслуживание;
  3. возможность открытия мультивалютных счетов;
  4. гарантия возмещения вкладов до 100 тысяч евро;
  5. получение обслуживания на русском языке.

Среди банков Эстонии следует отметить наиболее крупные и востребованные – Tallin Business Bank и Verso Bank.

Алгоритм открытия счетов в банках Эстонии

Открытие счета идет по следующей процедуре:

  1. очная встреча с бенефициаром или его распорядителем счета для получения информации о хозяйственной деятельности оффшорной компании;
  2. подготовка документации;
  3. проверка надежности потенциального клиента на причастность к отмыванию денег или на участие в финансировании террористических действий;
  4. проведение активации счета.

Традиционно банки Эстонии проверяют состоятельность бенефициара, подтвержденную документально, прибыльность бизнеса клиента.  Иногда может быть затребована справка из банка клиента — резидентского либо иностранного — об остатках на активных счетах.

А тут вы можете узнать перечень юрисдикций что бы зарегистрировать оффшор в Украине

Автор: Максим Степаненко

управляющий партнер Crystal.tax

Наши услуги