Порядок открытия банковских счетов

Порядок открытия банковских счетов в зарубежных учреждениях

Среди украинцев открытие счетов в зарубежных банков было не столь популярной услугой, как среди предпринимателей других стран мира. Но в последнее время ситуация начинается понемногу изменяться. Это можно объяснить финансовой нестабильностью, которая развивается в Украине. Именно она заставляет владельцев компаний искать совершенно другие альтернативы за рубежом. Таким образом, предприниматель может защитить свои вложения от девальвации и сохранить финансы компании.

О чем стоит помнить, если вы решили открыть счет в зарубежном банке?

Во-первых, специалисты указывают на то, что открыть оффшорный счет на основе действующего законодательства является достаточно хлопотным делом, которое нуждается в скучной и длительной бумажной волоките. Дело в том, что для начала вам придется открыть обычный валютный счет в одном из украинских банков. Именно его будут использовать для того, чтобы переводить деньги. После этого вам необходимо будет получить свою личную лицензию от НБУ, которая указывает на то, что вы имеете право открыть счет в другой стране. Подпишите договор с тем банком, который вы выбрали и после этого можете открывать сам счет. Счета в зарубежных банках.

Порядок получения лицензии является строго регламентированным. Весь процесс описан в постановлении НБУ №485 от 14.10.04 года. Помните, чтобы получить лицензию, вам необходимо будет за нее заплатить. Также вам придется подать заявление, данные своего паспорта, идентификационный код, написать, в какой валюте вы собираетесь открывать счет и с какой целью, указать полные реквизиты выбранного вами банковского учреждения. Лицензию вы получите не сразу, а по истечении 25 дней, поэтому будьте готовы подождать, если желаете открыть оффшорный счет. Вы получаете три экземпляра, один из которых остается в НБУ, второй отправляется в тот украинский банк, через который будет осуществлен перевод денег, а последний вы оставляете себе. Только после этого вы можете использовать свой зарубежный счет.

Недостатки процедуры

    1. Кроме того, что процесс получения лицензии от НБУ длится достаточно долго, вам могут и отказать в этом - в этом случаи не не сможете открыть оффшорный счет. Особенно часто это происходит, если сотрудники Национального банка Украины сомневаются в законности получения таких денежных средств, а также в целях для их инвестирования.
    2. Также очень часто лицензию можно получить только на один год, а по истечении данного срока вы должны будете открывать ее заново.

Как открыть счет без лицензии?

Тот факт, что зарубежные учреждения не относятся к юрисдикции Украины, означает: вы можете открыть оффшорный банковский счет и без лицензии от НБУ. Это процедура вполне законна, так как в законодательстве нашей страны указано: граждане могут открывать счета в иностранных банках, если на это время они находятся за границей. Все что вам потребуется для этого - ваш заграничный паспорт. Интересно то, что НБУ не может отследить, когда и на какие сроки был открыт подобный счет. Но тут стоит помнить, что для открытия вам понадобится лично присутствовать в иностранном банке. Кроме того, вложение, скорее всего, не сможет превысить 10 тысяч долларов (евро), так как именно такую сумму денег может вывезти из Украины человек, выезжающий за границу. Конечно, вы можете вывезти и больше, но тогда вам придется декларировать сумму на таможне. Но дело в том, что задекларированные деньги вы не можете по закону оставить на зарубежном счету. Можно, конечно, взять с собой пластиковую карту и уже на месте обналичить нужную сумму. Есть в этом варианте свои недостатки: вы не сможете пополнять счет или снимать с него деньги, находясь на территории Украины.

Автор: Максим Степаненко

управляющий партнер Crystal.tax

Наши услуги