Максим Степаненко
Управляющий партнёр Crystal Tax
С 2012 года ведёт международные проекты: структуры компаний, налоги, миграция, DUNS и NCAGE. 50+ юрисдикций.
- Telegram
Анкета для открытия банковского счета клиентов - юридических лиц
Для компаний и физических лиц, которым нужен счёт в азиатском банке: расчёты с поставщиками из региона, мультивалютные операции, хранение средств вне европейского периметра.
Что входит
- Подбор юрисдикции и банка под вашу деятельность, валюты и страны контрагентов
- Проверка заранее, какие профили и страны банк не принимает
- Сбор и оформление документов: перевод, апостиль, нотариальное заверение
- Подготовка к проверке KYC и к вопросам о происхождении средств
- Сопровождение до решения банка и ответы на его дополнительные запросы
Что нужно от вас
- Загранпаспорт и подтверждение адреса проживания
- Уставные и регистрационные документы компании
- Описание деятельности, оборотов и стран контрагентов
- Подтверждение происхождения средств
Гарантировать открытие счёта не может никто: решение принимает комплаенс банка, а срок рассмотрения зависит от банка. Если по профилю шансов мало, скажем об этом до первого документа. Отвечаем в течение рабочего дня.
Как открывают счёт в азиатском банке
В банках Азии клиент проходит проверку KYC, и личное присутствие при открытии счёта требуется чаще, чем в Европе. От имени юридического лица может действовать агент, зарегистрированный в этой стране, или номинальный директор — если банк это допускает.
Требования к клиентам у азиатских банков жёсткие, поэтому отказ по формальной причине здесь обычное дело. Смысл нашей работы в том, чтобы отсеять неподходящие банки до подачи, а не после отказа.
Что мы делаем по шагам
- Разбираем задачу: страна регистрации компании, валюты, обороты, страны контрагентов, резидентство бенефициаров.
- Отбираем банки, которые работают с таким профилем, и показываем их условия обслуживания.
- Собираем и оформляем документы: перевод, апостиль, нотариальное заверение.
- Готовим к проверке KYC и к вопросам о происхождении средств.
- Сопровождаем подачу и отвечаем на запросы банка до решения.
Документы для корпоративного счёта
Базовый пакет для юридического лица выглядит так:
- банковские формы, подписанные директором, агентом или учредителем;
- решение совета директоров;
- свидетельство о регистрации;
- бизнес-профиль компании;
- уставные документы: устав и учредительный договор.
Перечень не исчерпывающий: банк вправе запросить дополнительные документы. Для иностранных представительств, материнская компания которых за рубежом, азиатские банки могут потребовать апостиль или заверение документов в стране регистрации фирмы.
Про налоги и обмен данными
Большинство юрисдикций региона участвует в автоматическом обмене по единому стандарту отчётности (CRS) ОЭСР: данные о счёте уходят в налоговую той страны, где владелец считается налоговым резидентом. Участие конкретной юрисдикции и её партнёров по обмену сверяем по спискам ОЭСР до подачи документов. Доходы по счёту декларируются в стране налогового резидентства — на этом мы и строим работу.
Частые вопросы
Можно ли открыть счёт в банке Азии нерезиденту?
Да, часть банков работает с нерезидентами. Решение зависит от страны регистрации компании, резидентства бенефициаров, вида деятельности и стран контрагентов.
Нужно ли личное присутствие?
В азиатских банках личное присутствие при открытии счёта требуется чаще, чем в Европе. Где-то от имени компании может действовать местный агент или номинальный директор. Это зависит от банка.
Сколько занимает открытие счёта?
Срок зависит от банка и от качества пакета документов. Дольше всего тянутся дела, где банк по кругу запрашивает недостающие бумаги.
Какие документы нужны компании?
Банковские формы с подписью уполномоченного лица, решение совета директоров, свидетельство о регистрации, бизнес-профиль и уставные документы. Часто требуется апостиль или заверение в стране регистрации.
Счёт в Азии анонимный?
Нет. Большинство юрисдикций региона участвует в автоматическом обмене по стандарту CRS ОЭСР — данные о счёте уходят в налоговую страны вашего резидентства. Участие конкретной юрисдикции проверяем по спискам ОЭСР.
Смежные страницы
- Счета в европейских банках — когда нужен IBAN в евро и расчёты по SEPA
- Островные банки — юрисдикции вне Европы и Азии, с другими требованиями
- Записаться на консультацию — десять минут, бесплатно, чтобы разобрать вашу задачу
Оценка страницы5 / 5
Если вы обнаружили ошибку или неточность в тексте, выделите ее и нажмите Ctrl + Enter
- Telegram
Заказать услугу
Коротко опишите задачу: страну, вид деятельности и сроки. Этого достаточно, чтобы мы предложили решение и порядок работы.
Отвечаем в течение рабочего дня.
Или напишите в мессенджер
Telegram
WhatsApp
Наши преимущества
Корпоративное структурирование, регистрация компаний в Украине и за рубежом, налоги и отчётность, миграция, банковские счета, коды DUNS и NCAGE. Ведём проект целиком: от выбора решения до готовых документов.
Условия конфиденциальности закрепляем в договоре. Сведения о клиенте и его проекте третьим лицам не передаём, кроме случаев, прямо предусмотренных законом.
Сравниваем юрисдикции под задачу бизнеса: налоговый режим, отчётность, требования к присутствию и к банковскому обслуживанию. Плюсы и ограничения каждого варианта разбираем на консультации.
Сроки по каждому этапу называем до начала работы — они зависят от юрисдикции, регистратора и банка. Персональные данные используем только для оказания услуги.
Переписку с регистраторами, госорганами и банками ведём сами и сами отвечаем на их запросы. От клиента нужны документы и подписи.
Ведём кейс до конца: если госорган или регистратор присылает замечания, дорабатываем документы без доплаты. Стоимость рассчитываем под задачу до начала работы.