Азиатские банки

Для компаний и физических лиц, которым нужен счёт в азиатском банке: расчёты с поставщиками из региона, мультивалютные операции, хранение средств вне европейского периметра.

Гарантировать открытие счёта не может никто: решение принимает комплаенс банка, а срок рассмотрения зависит от банка. Если по профилю шансов мало, скажем об этом до первого документа. Отвечаем в течение рабочего дня.

Консультация · 100 €WhatsAppTelegram

Как открывают счёт в азиатском банке

В банках Азии клиент проходит проверку KYC, и личное присутствие при открытии счёта требуется чаще, чем в Европе. От имени юридического лица может действовать агент, зарегистрированный в этой стране, или номинальный директор — если банк это допускает.

Требования к клиентам у азиатских банков жёсткие, поэтому отказ по формальной причине здесь обычное дело. Смысл нашей работы в том, чтобы отсеять неподходящие банки до подачи, а не после отказа.

Что мы делаем по шагам

1. Разбираем задачу: страна регистрации компании, валюты, обороты, страны контрагентов, резидентство бенефициаров.
2. Отбираем банки, которые работают с таким профилем, и показываем их условия обслуживания.
3. Собираем и оформляем документы: перевод, апостиль, нотариальное заверение.
4. Готовим к проверке KYC и к вопросам о происхождении средств.
5. Сопровождаем подачу и отвечаем на запросы банка до решения.

Документы для корпоративного счёта

Базовый пакет для юридического лица выглядит так:

• банковские формы, подписанные директором, агентом или учредителем;
• решение совета директоров;
• свидетельство о регистрации;
• бизнес-профиль компании;
• уставные документы: устав и учредительный договор.

Перечень не исчерпывающий: банк вправе запросить дополнительные документы. Для иностранных представительств, материнская компания которых за рубежом, азиатские банки могут потребовать апостиль или заверение документов в стране регистрации фирмы.

Про налоги и обмен данными

Большинство юрисдикций региона участвует в автоматическом обмене по единому стандарту отчётности (CRS) ОЭСР: данные о счёте уходят в налоговую той страны, где владелец считается налоговым резидентом. Участие конкретной юрисдикции и её партнёров по обмену сверяем по спискам ОЭСР до подачи документов. Доходы по счёту декларируются в стране налогового резидентства — на этом мы и строим работу.

Частые вопросы