Европейские банки

Открыть счет в европейском банке

Открытие счетов в иностранных банках — стандартная практика для физических и юридических лиц. Счет в иностранном банке необходим нерезидентам, осуществляющим предпринимательскую деятельность на территории европейских государств.

В таком случае субъект может отправлять переводы, совершать платежи и получать денежные средства от международных поставщиков и клиентов.

Для граждан Украины, которые не занимаются предпринимательской деятельности, открыть счет в банке можно с целью накопления сбережений, приобретения недвижимости и т. п.

Независимо от цели — корпоративной или личной, большинство европейских банков предлагают выгодные условия. У каждого банковского учреждения есть определенные требования.

Разобраться во всех тонкостях и нюансах европейского законодательства, подготовить пакет документов для открытия банковского счета за рубежом помогут специалисты компании Crystal Tax.

Как открыть счет в банке за границей: услуги Crystal Tax

Высококвалифицированные специалисты нашей компании оказывают консалтинговые и юридические услуги и знают все об особенностях открытия счета в банковских учреждениях Европы.,

Перечень документов

Процедура регистрации и перечень документов различаются в зависимости от страны, в которой вы хотите открыть банковский счет. Независимо от банка потребуются следующие документы:

• копии паспортов владельца и директора компании;
• подтверждение фактического адреса проживания (подойдет недавний счет за коммунальные услуги) директора и владельца;
• учредительные документы компании;
• сертификат о хорошей репутации компании (в ряде случаев может понадобиться);
• краткое описание бизнес-профиля;
• финансовая отчетность компании;
• некоторые контракты с поставщиками, покупателями, партнерами (индивидуально, в зависимости от политики банка).

 Чтобы узнать, какие именно документы вам нужно предоставить, обратитесь к нам. Мы предоставим подробную консультацию и поможем оформить необходимую документацию.

Своих заказчиков мы сопровождаем до достижения конечного результата и предоставляем профессиональные юридические услуги «под ключ».

К числу наших услуг относятся:

1. Юридические консультации.
2. Помощь в выборе оптимального банка и юрисдикции для развития бизнеса.
3. Подготовка пакета документов, апостилирование.
4. Правовой анализ договора с банком.
5. Помощь в выборе дополнительных услуг.
6. Консультирование по поводу платежей за обслуживание, комиссий.
7. Юридическое сопровождение внешнеэкономической деятельности и мн. др.

Ключевые этапы

Поскольку законы европейских государств могут отличаться, соответственно и процедура открытие счета также будет отличительной. В общем, процедура выглядит так:

• подготовка документов, в т. ч. заявки (анкеты) и направление в банк;
• личная встреча или видеоконференция (в некоторых банках допускается действие через представителей без личного присутствия);
• открытие счета.

При оценке потенциальных иностранных клиентов банки проводят следующие две процедуры: 

1. Процедуры KYC: банки должны соблюдать требование «Знай своего клиента». Это означает, что теперь они обязаны выяснить все о личности заявителя — источник доходов, вид деятельности, место жительства и т. п. 
2. Процедуры Due Diligence: банки должны убедиться, что потенциальный клиент является законопослушным лицом; что деньги, которые он планирует положить в банк, поступают из законных источников, уплачены налоги.

Основные преимущества европейских банков

Помимо политической и экономической стабильности европейских стран, которая убережет ваши деньги от возможного обесценивания, есть ряд других преимуществ:

• Работа с основными валютами, мультивалютными счетами и картами.
• Помощь с налоговой оптимизацией — открытие нескольких счетов для разного дохода, подготовка налоговых деклараций во избежание двойного налогообложения.
• Отсутствие валютного контроля и минимальное вмешательство со стороны государства.
• Работа с оффшорными компаниями (в некоторых банках).
• Удобные онлайн-приложения, удаленное управление счетом, круглосуточный доступ к фондам, всемирное покрытие.
• Гарантированная конфиденциальность благодаря строгим требованиям.

Если вы хотите открыть счет в банке, обратитесь за помощью в компанию Crystal Tax. У нас есть индивидуальное решение для каждого клиента!