Європейські банки

Відкрити рахунок у європейському банку

Відкриття рахунків в іноземних банках — стандартна практика для фізичних та юридичних осіб. Рахунок в іноземному банку необхідний нерезидентам, які здійснюють підприємницьку діяльність на території європейських держав.

У такому випадку суб'єкт може надсилати перекази, здійснювати платежі та отримувати кошти від міжнародних постачальників та клієнтів.

Для громадян України, які не займаються підприємницькою діяльністю, відкрити рахунок у банку можна з метою накопичення заощаджень, придбання нерухомості тощо.

Незалежно від мети — корпоративною чи особистою, більшість європейських банків пропонують вигідні умови. Кожна банківська установа має певні вимоги.

Розібратися у всіх тонкощах та нюансах європейського законодавства, підготувати пакет документів для відкриття банківського рахунку за кордоном допоможуть фахівці компанії Crystal Tax.

Як відкрити рахунок у банку за кордоном: послуги Crystal Tax

Висококваліфіковані фахівці нашої компанії надають консалтингові та юридичні послуги і знають все про особливості відкриття рахунку в банківських установах Європи.

Перелік документів

Процедура реєстрації та перелік документів різняться залежно від країни, де ви хочете відкрити банківський рахунок. Незалежно від банку будуть потрібні такі документи:

• копії паспортів власника та директора компанії;
• підтвердження фактичної адреси проживання (підійде нещодавній рахунок за комунальні послуги) директора та власника;
• установчі документи компанії;
• сертифікат про хорошу репутацію компанії (у ряді випадків може знадобитися);
• короткий опис бізнес-профілю;
• фінансова звітність компанії;
• деякі контракти з постачальниками, покупцями, партнерами (індивідуально, залежно від політики банку).

 Щоб дізнатися, які саме документи вам потрібно надати, зверніться до нас. Ми надамо детальну консультацію та допоможемо оформити необхідну документацію.

Своїх замовників ми супроводжуємо до досягнення кінцевого результату та надаємо професійні юридичні послуги «під ключ».

До наших послуг відносяться:

1. Юридичні консультації.
2. Допомога у виборі оптимального банку та юрисдикції для розвитку бізнесу.
3. Підготовка пакета документів, апостилювання.
4. Правовий аналіз договору з банком.
5. Допомога у виборі додаткових послуг.
6. Консультування щодо платежів за обслуговування, комісій.
7. Юридичний супровід зовнішньоекономічної діяльності та багато інших. ін.

Ключові етапи

Оскільки закони європейських держав можуть відрізнятися, відповідно і процедура відкриття рахунку також буде характерною. Загалом процедура виглядає так:

• підготовка документів, у т. ч. заявки (анкети) та направлення до банку;
• особова зустріч або відеоконференція (у деяких банках допускається дія через представників без особистої присутності);
• відкриття рахунку.

При оцінці потенційних іноземних клієнтів банки проводять такі дві процедури:

1. Процедури KYC: банки повинні дотримуватись вимоги «Знай свого клієнта». Це означає, що вони зобов'язані з'ясувати все про особистість заявника — джерело доходів, вид діяльності, місце проживання тощо.
2. Процедури Due Diligence: банки повинні переконатися, що потенційний клієнт є законослухняною особою; що гроші, які він планує покласти до банку, надходять із законних джерел, сплачено податки.

Основні переваги європейських банків

Крім політичної та економічної стабільності європейських країн, яка вбереже ваші гроші від можливого знецінення, є низка інших переваг:

• Робота з основними валютами, мультивалютними рахунками та картками.
• Допомога з податковою оптимізацією — відкриття кількох рахунків для різного доходу, підготовка податкових декларацій, щоб уникнути подвійного оподаткування.
• Відсутність валютного контролю та мінімальне втручання з боку держави.
• Робота з офшорними компаніями (у деяких банках).
• Зручні онлайн-додатки, віддалене управління рахунком, цілодобовий доступ до фондів, всесвітнє покриття.
• Гарантована конфіденційність завдяки суворим вимогам.

Якщо ви хочете відкрити рахунок у банку, зверніться за допомогою до компанії Crystal Tax. Ми маємо індивідуальне рішення для кожного клієнта!