Відкриття рахунку у банку Естонії

У сучасній Естонії діє дворівнева система, яку з одного боку представляє Центробанк, а з іншого боку – комерційні банки. Естонський Центробанк перебуває у підпорядкуванні уряду і відокремлений від інших провладних інститутів. Центробанком висуваються високі вимоги до всіх комерційних банківських установ, що змушує їх прагнути заданого рівня.

Акредитовані в Естонії банку не піддаються зміні десятиліттями, що свідчить про міцну та надійну банківську систему. Здобувши членство в ЄС, Естонія кожному вкладнику гарантує страхове відшкодування вкладу до 100 тисяч євро. Рівень банківської стабільності, що демонструється світові, залучає до естонських банків масу інвесторів з інших країн. Особливо зручні такі банки для країн СНД, оскільки їм гарантується якісне обслуговування своєю близькою російською мовою.

Регулювальником усієї банківської системи Естонії виступає Центральний банк, який відповідає за розвиток та забезпечення стабільності фінансової системи. Практично всіма банками в Естонії надається клієнтам повний набір банківських послуг.

Банки Естонії — послуги та існуючі переваги

Відкрити рахунок в естонському банку може як резидент країни, так і нерезидент. За типами вони поділяються на рахунки корпоративні та особисті.

До переліку послуг, що надаються:

1. ощадні функції;
2. розрахунково-касові операції;
3. обслуговування мультивалютних рахунків;
4. можливість віддаленого керування рахунками;
5. страхові послуги та багато іншого.

З переліку переваг слід виділити основні:

1. оперативність відкриття рахунків;
2. невисокі тарифи за банківське обслуговування;
3. можливість відкриття мультивалютних рахунків;
4. гарантія відшкодування вкладів до 100 тисяч євро;
5. отримання обслуговування російською мовою.

Серед банків Естонії слід відзначити найбільші та затребувані - Tallin Business Bank та Verso Bank.

Алгоритм відкриття рахунків у банках Естонії

Відкриття рахунку відбувається за такою процедурою:

1. очна зустріч з бенефіціаром або його розпорядником рахунку для отримання інформації про господарську діяльність офшорної компанії;
2. підготовка документації;
3. перевірка надійності потенційного клієнта на причетність до відмивання грошей або на участь у фінансуванні терористичних дій;
4. проведення активації рахунку.

Традиційно банки Естонії перевіряють спроможність бенефіціара, підтверджену документально, прибутковість бізнесу клієнта. Іноді може бути потрібна довідка з банку клієнта — резидентського чи іноземного — про залишки на активних рахунках.