Відкрити рахунок у банку Люксембурга

Рахунки в банках Люксембургу

Люксембург — карликова європейська держава із сприятливим середовищем для ведення бізнесу. За статистикою більшість жителів цієї країни становлять іноземці.

Закони Люксембургу дозволяють нерезидентам відкрити рахунок у банку. Претендент зобов'язаний надати пакет документів та пройти певну процедуру. 

Щоб у вас не виникло труднощів із відкриттям рахунків в іноземних банках, звертайтесь до компанії Crystal Tax. Ми надаємо юридичні та консалтингові послуги фізичним та юридичним особам.

Пакет документів

Незалежно від того, як буде відкрито рахунок в іноземному банку — безпосередньо у відділенні чи онлайн, клієнту необхідно надати такі документи:

1. Діючий паспорт або інше посвідчення особи.
2. Підтвердження адреси. Ви можете використовувати документи, в яких вказана ваша адреса: оренда квартири, поточний рахунок за комунальні послуги та службове листування.
3. Розрахункова відомість, трудовий договір або лист від роботодавця (якщо ви знаходитесь на території держави як працівник).
4. Податковий номер. 
5. Якщо вам потрібні додаткові пільги, такі як захист від овердрафту, вам, ймовірно, потрібно буде надати кредитний звіт.

Банківський рахунок може бути безкоштовним або коштуватиме від 2 до 10 євро на місяць, залежно від вибраних послуг. Якщо ви хочете подати заявку на отримання кредитної картки, вас попросять надати доказ платоспроможності.

Вимоги до клієнтів відрізняються залежно від громадянства. Відкрити рахунок мешканцям країн-членів Європейського Союзу найпростіше. Для громадян України процедура трохи складніша, тому краще одразу заручитися підтримкою висококваліфікованих фахівців нашої компанії.

Особливості відкриття рахунку

Юридичні особи, які планують здійснювати господарську діяльність у Люксембурзі, обов'язково мають бути зареєстровані в установленому законом порядку.

Подбати про відкриття рахунку в іноземному банку потрібно на початковому етапі реєстрації, оскільки саме на рахунок компанії потрібно внести гроші (статутний капітал).

До ключових переваг наявності корпоративного рахунку за кордоном, зокрема, в Люксембурзі, слід віднести:

• тривалість процедури складає в середньому 10 днів;
• особливих вимог до наданих документів нерезидентами відсутні;
• кандидат проходить комплаєнс відповідно до принципів AML, боротьби з фінансуванням тероризму;
• з наданням повного комплекту документів процес перевірки належної благонадійності (Due diligence) спрощується та прискорюється.

У рамках комплаєнсу компаніям потрібно надати таку інформацію:

1. Структуру юридичної особи із зазначенням бенефіціара.
2. Статутні документи.
3. Довідкові дані щодо видів економічної діяльності за кордоном, обсяг операцій, місць знаходження контрагентів тощо

На кожному етапі відкриття рахунку в іноземному банку фахівці компанії Crystal Tax супроводжують замовників, надають консультації та практичну допомогу.

Щоб процедура пройшла максимально швидко, а ймовірність відмови з боку банку була мінімальною, важливо знати не лише політику фінансової установи, а й місцеве законодавство.

Звернувшись до нас, ви гарантовано досягнете бажаного результату і зможете відкрити рахунок у банку Люксембургу.