Открыть счет в банке Люксембурга

Счета в банках Люксембурга

Люксембург — карликовое европейское государство с благоприятной средой для ведения бизнеса. По статистике большую часть жителей этой страны составляют иностранцы.

Законы Люксембурга позволяют нерезидентам открыть счет в банке. Претендент обязан предоставить пакет документов и пройти определенную процедуру. 

Чтобы у вас не возникло трудностей с открытием счетов в иностранных банках, обращайтесь в компанию Crystal Tax. Мы предоставляем юридические и консалтинговые услуги физическим и юридическим лицам.

Пакет документов

Независимо от того, как будет открыт счет в иностранном банке — непосредственно в отделении или онлайн, клиенту необходимо предоставить такие документы:

1. Действующий паспорт или иное удостоверение личности.
2. Подтверждение адреса. Вы можете использовать документы, в которых указан ваш адрес: аренда квартиры, текущий счет за коммунальные услуги и служебная переписка.
3. Расчетная ведомость, трудовой договор или письмо от работодателя (если вы находитесь на территории государства, как работник).
4. Налоговый номер. 
5. Если вам нужны дополнительные льготы, такие как защита от овердрафта, вам, вероятно, потребуется предоставить кредитный отчет.

Банковский счет может быть бесплатным или стоить от 2 до 10 евро в месяц, в зависимости от выбранных услуг. Если вы хотите подать заявку на получение кредитной карты, вас попросят предоставить доказательство платежеспособности.

Требования к клиентам отличаются в зависимости от гражданства. Открыть счет жителям стран-членов Европейского Союза проще. Для граждан Украины процедура немного сложнее, поэтому лучше сразу заручиться поддержкой высококвалифицированных специалистов нашей компании.

Особенности открытия счета

Юридические лица, планирующие осуществлять хозяйственную деятельность в Люксембурге, обязательно должны быть зарегистрированы в установленном законом порядке.

Позаботиться об открытии счета в иностранном банке нужно на первоначальном этапе регистрации, поскольку именно на счет компании нужно внести деньги (уставной капитал).

К числу ключевых преимуществ наличия корпоративного счета за рубежом, в частности, в Люксембурге, следует отнести:

• продолжительность процедуры составляет, в среднем, 10 дней;
• особые требования к предоставляемым документам нерезидентами отсутствуют;
• кандидат проходит комплаенс согласно принципам AML, борьбы с финансированием терроризма;
• с предоставлением полного комплекта документов процесс проверки надлежащей благонадежности (Due diligence) упрощается и ускоряется.

В рамках комплаенса компаниям нужно предоставить следующую информацию:

1. Структуру юридического лица с указанием бенефициара.
2. Уставные документы.
3. Справочные данные, касающиеся видов экономической деятельности за границей, объем операций, мест нахождения контрагентов и т. п.

На каждом этапе открытия счета в иностранном банке специалисты компании Crystal Tax сопровождают заказчиков, предоставляют консультации и практическую помощь.

Чтобы процедура прошла максимально быстро, а вероятность отказа со стороны банка была минимальной, важно знать не только политику финансового учреждения, но и местное законодательство.

Обратившись к нам, вы гарантированно достигнете желаемого результата и сможете открыть счет в банке Люксембурга.