Ліцензія офшорного банку

Офшорні банківські ліцензії різних країн світу

Щоб відкрити офшорний банк в іноземній юрисдикції, необхідно отримати ліцензію. Цей вид діяльності обов'язково підлягає ліцензуванню у встановленому законом порядку.

Саме на етапі ліцензування бізнесу багато юридичних осіб стикаються з труднощами, оскільки кожна юрисдикція висуває свої вимоги до ліцензіата, а також є відмінності в порядку видачі ліцензії.

Звернувшись до компанії Crystal Tax, ви зможете оформити ліцензію на офшорний банк у мінімальні терміни. Ми допомагаємо вибрати відповідну юрисдикцію з огляду на всі тонкощі законодавчого регулювання банківської діяльності.

Які ліцензії ми допомагаємо оформити?

Ліцензії офшорних банків умовно можна поділити на 2 групи:

1. Обмежувальні. Найчастіше такий документ видається корпоративним комерційним організаціям управління грошовими потоками. Така ліцензія обмежує діяльність банку територією. Також обмеження стосуються переліку послуг.
2. Генеральні. У більшості юрисдикцій таким банкам дозволено не лише надавати послуги в офшорному режимі, а й приймати депозити від місцевого населення, надавати стандартні послуги як резидентам, так і іноземним громадянам.

Ліцензування бізнесу: ключові переваги

Отримання ліцензії на офшорний банк має низку переваг, зокрема:

• підвищення іміджу юридичної особи;
• легальне управління фінансовими потоками;
• надання кредитних ліній, позик;
• випуск облігацій;
• зручний доступ до банківської інформації та фінансових ринків;
• відкриття гнучких банківських рахунків.

Необхідна інформація для отримання ліцензії

Вимоги до ліцензіатів та перелік документів, що надаються компетентному органу, уповноваженому проводити ліцензування бізнесу, залежить від конкретної юрисдикції, місцевого та міжнародного законодавства.

Щоб отримати ліцензію, потрібна наступна інформація та документи:

• найменування банку та його організаційно-правова форма;
• статут;
• відомості про директора;
• банківські та ділові довідки (для юридичної особи/засновників);
• інформація про економічне управління фірмою заявника;
• паспортні дані акціонерів;
• визначення типу випущених акцій банку (іменні акції, пріоритетні акції, акції без права голосу тощо);
• номінал випущених акцій банку та тип валюти, що використовується;
• структура капіталу банку та безпека;
• капітальні резерви банку;
• інформація про те, з яких ресурсів буде інвестовано банк;
• документ, що підтверджує, що статутний капітал сплачено;
• відомості про агента, аудитора, юриста із зареєстрованим офісом у країні перебування, необхідні для ідентифікації
• тип передбачуваних послуг;
• бізнес-план банку (влада зазвичай вимагає, щоб баланс розраховувався на строк від 3 до 10 років);
• підписані та подані заявки на видачу банківської ліцензії.

Наші пропозиції

Своїм клієнтам компанія Crystal Tax пропонує комплекс консалтингових та юридичних послуг, пов'язаних із отриманням ліцензії на офшорний банк.

До наших послуг належать:

1. Аналіз юрисдикцій, де відкрити офшорний банк.
2. Вибір відповідної юрисдикції.
3. Підготовка всіх документів для подання заявки на отримання банківської ліцензії.
4. Створення компанії.
5. Представлення інтересів з усіх ліцензійних питань.
6. Надання комплексних консультаційних послуг, пов'язаних із процедурою видачі ліцензії банку.
7. Надання професійної допомоги після отримання ліцензії.