В Румынии вступили в силу изменения в сфере корпоративного и налогового комплаенса, которые напрямую затрагивают все действующие компании, включая SRL с иностранными бенефициарами.
Ключевое нововведение — обязательное наличие активного счёта в румынском финансовом учреждении (RO-IBAN). Компании, работающие без локального счёта, уже сейчас попадают в зону повышенного регуляторного риска — от отказов в администрировании до штрафов и блокировок.
Что именно изменилось
Румынские регуляторы усилили контроль за финансовой прозрачностью, налоговой прослеживаемостью и AML-соответствием. В рамках новых подходов компания обязана иметь счёт в румынском банке или лицензированном необанке. Использование только иностранных счетов (Wise, Paysera, Revolut без RO-IBAN, офшорные банки) больше не считается достаточным.
При проверках со стороны ANAF и ONRC ожидается наличие активного RO-IBAN, привязанного к компании. Отсутствие локального счёта может трактоваться как нарушение substance-требований и AML-правил.
Практические последствия для бизнеса
На практике новые требования уже приводят к отказам в приёме или обработке налоговой отчётности, задержкам с VAT, OSS и e-Factura, запросам и предупреждениям от ANAF, а также к риску штрафов, блокировки операций и временной приостановки деятельности.
Кого касается требование
Обязанность иметь локальный счёт актуальна для всех SRL в Румынии, независимо от оборотов. Требование распространяется на компании с иностранными директорами и акционерами, IT-бизнес, e-commerce, консалтинг, холдинговые структуры, а также на бизнесы, работающие с клиентами из ЕС и VAT-режимами.
Важно: аргументы «компания маленькая» или «оборотов пока нет» не принимаются — наличие счёта рассматривается как базовый элемент корпоративной инфраструктуры.
Что считается локальным счётом
К локальным относятся классические счета в румынских банках (например, Banca Transilvania, BCR, Raiffeisen Bank Romania, ING Bank Romania), а также счета в лицензированных румынских необанках с RO-IBAN.
Не считаются локальными счета только в Wise, Paysera или Revolut без полноценного RO-IBAN, счета третьих лиц, а также офшорные и не-ЕС банки.
Как Crystal Tax может помочь
Crystal Tax сопровождает открытие счетов для румынских компаний под ключ, включая сложные случаи. Мы готовим полный KYC/AML-пакет, подбираем оптимальный банк или необанк, сопровождаем коммуникацию с финансовым учреждением до фактического открытия счёта и помогаем в случаях предыдущих отказов.
Мы работаем с компаниями без оборотов, с иностранными бенефициарами, с удалённым управлением, а также с бизнесами, уже получившими запросы от ANAF.
Почему важно действовать сейчас
Регуляторные требования в Румынии ужесточаются быстро и без переходных периодов. На практике сначала появляются запросы и предупреждения, затем — блокировки и штрафы. Открытие счёта после начала проверки всегда сложнее и дольше.
Если у вашей румынской компании до сих пор нет локального счёта, это вопрос не «когда-нибудь», а прямо сейчас.
Оставьте заявку в Crystal Tax — мы подскажем оптимальный вариант и поможем вам избежать штрафов и проблем с регуляторами.