Как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины?

Украинцы с 2017 г., согласно валютно-правовым нормам, получили право без каких-либо официальных разрешений иметь счет в банках за границей.

Какие документы нужны, чтобы открыть счет

• украинский паспорт;
• иностранный паспорт;
• индивидуальный номер плательщика налогов.

При отсутствии хотя бы одного из перечисленных документов счет в иностранном банке открыть невозможно.

Многие банки просят предъявить определенный перечень дополнительных документов, но в различных банках этот список разный.

Открывая счет, банки могут задать несколько уточняющих вопросов, например:

• с какой целью создается личный счет;
• кто и откуда будет перечислять деньги;
• существуют ли контакты с государством, в котором будет открыт счет;
• сколько денег будет перечисляться;
• на какие нужды и потребности будут расходоваться суммы со счета;
• откуда появились доходы;
• и много подобных уточнений, которые банк считает нужным выяснить.

Если украинец, работающий в стране, где открывает счет, имеет там легальный доход, то банк дополнительных документов не требует.

У граждан Украины, легально нетрудоустроенных, зарубежные банки при открытии счета могут запросить бумаги, которые подтверждают источник поступления денежных средств.