Оформление лицензии на обмен криптовалюты в Европе — обзор лучших юрисдикций

В зависимости от характера вашего проекта выбор лучшей страны ЕС для крипто-бизнеса может оказаться непростой задачей. Хотя европейские законы создают единый сценарий регулирования для всех членов ЕС, между юрисдикциями все еще существует много существенных различий, особенно когда речь идет об авангардных бизнес-моделях, таких как криптовалюты.

Когда дело доходит до крипто-бизнеса, есть некоторые юрисдикции, которые, несомненно, более благоприятны, чем другие. Одни из них известны, другие не очень.

Но независимо от того, в какой стране европы вы решите вести криптовалютный бизнес, вам необходимо пройти процедуры лицензирования. Если вам нужна лицензия на обмен криптовалюты в любой точке мира, вы можете заказать услугу «под ключ» по этой ссылке

Германия

После внедрения европейского AMLD 5 в законы внесены серьезные поправки о лицензионной политике. Для осуществления операций с криптовалютами, в частности, обмена, нужна криптолицензия, выданная BaFin в соответствии с требованиями законодательства. 

Эстония

Большинство операций по получению эстонской криптолицензии можно выполнить с помощью цифровых платформ, предоставляемых правительством.

Эстония, вероятно, является самой дружественной к цифровым технологиям страной в ЕС. Эстонские власти хотят свести к минимуму риск деятельности по отмыванию денег, поэтому предлагают доступную процедуру лицензирования для всех криптообменников и криптобирж.

Мальта

Мальта не так дружелюбна к криптовалютам, как кажется. В соответствии со спецификой крипто-бизнеса нужно подавать заявку на криптолицензию определенного класса.

Существует четыре класса криптолицензий:

  1. Вы можете получать и передавать заказы.
  2. Доступ к услугам виртуальных финансовых активов, но не операции. 
  3. Доступ ко всем операциям, кроме обмена.
  4. Включает в себя операции с виртуальными финансовыми активами, депозитарные услуги и финансирование.

Литва

Литовские регуляторы прилагают большие усилия, чтобы не отставать от своих эстонских соседей в плане новых финансовых инструментов.

В Литве вы можете получить 2 типа криптолицензии:

  • На обмен (например, если вы обмениваете криптовалюты, принадлежащие вашим клиентам, и получаете взамен комиссию);
  • Депозитарного кошелька.

Швейцария

Швейцарская налоговая служба рассматривает криптовалюты как активы. Таким образом, их можно законно покупать и продавать или обменивать. Несмотря на то, что Швейцария не является страной ЕС, она может быть очень благоприятной юрисдикцией по ряду причин.

Существуют различные типы лицензий на криптовалюту в зависимости от того, какой бизнес вы хотите вести, но каждый может подать заявку без ограничений

Получение криптолицензии может занять до одного года, но это только потому, что перед выдачей лицензии проводятся глубокие проверки KYC и AML.

Украина

Пока процесс лицензирования в Украине законодательно не установлен, но уже сделан огромный шаг — принят Закон о легализации цифровых активов. В ближайшем будущем будет установлен порядок лицензирования этого вида бизнеса.

Написати на Email Написати на Viber Написати на Telegram