Maksym Stepanenko
Geschäftsführender Partner, Crystal Tax
Seit 2012 internationale Kundenprojekte: Unternehmensstrukturen, Steuern, Migration, DUNS und NCAGE. 50+ Jurisdiktionen.
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MSB-Registrierung in Kanada bei FINTRAC schlüsselfertig, oft als MSB-Lizenz Kanada gesucht: Wir bereiten Gesellschaft, FINTRAC-Antrag und Compliance-Programm vor und begleiten Sie bis zum Registereintrag und darüber hinaus.
Seit 2012 · 50+ Jurisdiktionen · MSB und ausländisches MSB · AML-Programm und Verlängerung aus einer Hand
Kurz gesagt
- Die sogenannte MSB-Lizenz Kanada, formal die FINTRAC-Registrierung, braucht ein Unternehmen, das Devisen tauscht, Geld überweist, mit virtueller Währung arbeitet, eine Crowdfunding-Plattform betreibt oder andere Finanzdienstleistungen eines Money Services Business erbringt. FINTRAC erteilt keine Lizenzen oder Zertifikate: Das Unternehmen wird in das öffentliche MSB-Register eingetragen.
- Die MSB-Registrierung in Kanada ist vor Geschäftsbeginn Pflicht, wenn das Unternehmen einen Tätigkeitsort in Kanada hat. Ein ausländisches Unternehmen ohne Büro in Kanada, das kanadische Kunden bedient, registriert sich als ausländisches MSB (FMSB) und benennt einen Vertreter in Kanada.
- Schlüsselfertig gründen wir die Gesellschaft oder bereiten eine bestehende vor, stellen Antrag und Führungszeugnisse zusammen und schreiben das Compliance-Programm: AML/KYC-Richtlinien, Risikobewertung, Schulung, Bestellung des Compliance-Beauftragten. Verlängerung und Änderungen begleiten wir ebenfalls.
- Die Registrierung gilt zwei Jahre. Führungszeugnisse sind für Direktoren, CEO, President und jede Person nötig, die 20 Prozent oder mehr besitzt oder kontrolliert; das Zeugnis darf höchstens sechs Monate alt sein. Jede Änderung der Angaben wird FINTRAC innerhalb von 30 Tagen gemeldet. Eine Registrierungsgebühr erhebt FINTRAC nicht.
- Nach unserer Erfahrung dauert die Vorbereitung von Unterlagen und Programm in der Regel 3–6 Wochen, der gesamte Weg bis zum Register 3–5 Monate; laut FINTRAC werden die meisten vollständigen Anträge innerhalb von drei Monaten geprüft. Die Dauer hängt vom Fall, von Details, von der Arbeit der Behörden und von höherer Gewalt ab.
Ihre Situation
Wählen Sie die Situation, die Ihrer am nächsten kommt: kurz zum Weg und zum ersten Schritt.
Wir starten einen Geldtransferdienst, das Team kommt aus der Ukraine
Wir gründen die kanadische Gesellschaft und registrieren sie danach als MSB für Geldtransfers. Ukrainische Führungszeugnisse mit beglaubigter Übersetzung beschaffen wir parallel zum Compliance-Programm.
Beispiel. Die Gründer eines Überweisungsdienstes für die ukrainische Diaspora gründeten die Gesellschaft, beschafften Zeugnisse für drei Eigentümer und reichten beim ersten Mal einen vollständigen Antrag ein.
Diesen Fall besprechen →Krypto-Exchange oder OTC-Desk: MSB-Lizenz nötig (FINTRAC-Registrierung)
Tausch und Übertragung virtueller Währung ist eine MSB-Dienstleistung. Nötig sind daher die FINTRAC-Registrierung und ein Compliance-Programm mit Travel Rule und Meldungen über große Transaktionen in virtueller Währung ab 10 000 kanadischen Dollar.
Beispiel. Ein OTC-Desk für Firmenkunden beschrieb im Antrag die Volumina je Dienstleistung und erhielt ein Programm mit eigener Risikobewertung für Wallets und Gegenparteien.
Diesen Fall besprechen →Zahlungsdienstleister im Ausland, Kunden in Kanada, kein Büro
Ein solches Unternehmen fällt meist unter den Status eines ausländischen MSB. Wir prüfen die Merkmale der Ausrichtung auf Kanada, bereiten die FMSB-Registrierung vor und finden einen in Kanada wohnhaften Zustellungsbevollmächtigten.
Beispiel. Ein europäischer Zahlungsanbieter startete eine Website unter einer .ca-Domain und Werbung für Kanada; vor dem Start registrierte er sich als FMSB.
Diesen Fall besprechen →Die kanadische Firma besteht, wir wollen Devisentausch ergänzen
Eine eigene Gesellschaft ist nicht nötig: Wir registrieren die bestehende Firma als MSB, ergänzen das Compliance-Programm um die neue Dienstleistung und prüfen, ob Direktoren und Eigentümer die Anforderungen erfüllen.
Beispiel. Ein Importeur mit Gesellschaft in Ontario ergänzte Devisentausch für Partner und schloss die FINTRAC-Registrierung vor dem ersten Geschäft ab.
Diesen Fall besprechen →Das Geschäft soll in Québec tätig sein
In Québec ist neben der FINTRAC-Registrierung eine Provinzlizenz für Finanzdienstleistungen nach dem Money-Services Businesses Act nötig, die Revenu Québec verwaltet. Wir bereiten beide Unterlagenpakete vor und stimmen die Angaben darin ab.
Beispiel. Eine Wechselstube in Montreal reichte ihre Unterlagen bei FINTRAC und Revenu Québec gleichzeitig ein, mit identischen Angaben zu den Eigentümern.
Diesen Fall besprechen →Die Registrierung läuft bald ab oder FINTRAC hat nachgefragt
Für eine Rückfrage hat das Unternehmen 30 Tage Zeit, die Verlängerung wird vor dem Ablaufdatum eingereicht. Wir bereiten die Antwort vor, aktualisieren Angaben und Programm und reichen die Verlängerung ein.
Beispiel. Ein Unternehmen erhielt eine FINTRAC-Rückfrage zur Eigentümerstruktur, stellte in zwei Wochen die Unterlagen entlang der Eigentümerkette zusammen und antwortete fristgerecht.
Diesen Fall besprechen →Was die MSB-Registrierung in Kanada schlüsselfertig umfasst
Die schlüsselfertige MSB-Registrierung in Kanada umfasst die Gesellschaft, den FINTRAC-Antrag, das Compliance-Programm und die Begleitung nach dem Registereintrag. Von Ihnen brauchen wir Unterlagen und Entscheidungen, die Korrespondenz mit FINTRAC und die Vorbereitung des Pakets übernehmen wir.
Money Services Business in Kanada: wer sich registrieren muss
Ein Money Services Business ist ein Unternehmen, das mindestens eine Finanzdienstleistung aus dem MSB-Bereich erbringt und einen Tätigkeitsort in Kanada hat: in Kanada eingetragen oder mit Büro, Mitarbeitern, Agenten oder Niederlassungen dort. Dienstleistungen aus der FINTRAC-Liste:
- Devisentausch;
- Geldtransfer, einschließlich Rechnungszahlung und Zahlungsdiensten für Waren und Dienstleistungen;
- Ausgabe und Einlösung von Money Orders, Reiseschecks und ähnlichen Instrumenten;
- Geschäfte mit virtueller Währung: Tausch und Übertragung;
- Dienste einer Crowdfunding-Plattform;
- Transport von Bargeld, Money Orders und Reiseschecks mit gepanzerten Fahrzeugen, Einlösung von Schecks, Acquiring-Dienste für private Geldautomaten.
Ein ausländisches MSB (FMSB) hat keinen Tätigkeitsort in Kanada, richtet seine Dienstleistungen aber an Personen und Unternehmen in Kanada und erbringt sie für kanadische Kunden. Die Ausrichtung auf Kanada erkennt FINTRAC an Marketing für Kanadier, einer .ca-Domain und Einträgen in kanadischen Verzeichnissen.
Gesellschaft
- Wahl: neue Gesellschaft oder bestehendes Unternehmen; für eine neue die Firmengründung in Kanada auf Bundes- oder Provinzebene.
- Eine Bundesgesellschaft nach dem CBCA braucht in Kanada ansässige Direktoren: mindestens 25 Prozent des Boards, bei weniger als vier Direktoren mindestens einen. Für ein Team ohne kanadische Ansässige prüfen wir eine Provinzgesellschaft: Die Provinzen haben eigene Anforderungen an Direktoren.
- Dokument zur Eigentums- und Kontrollstruktur bis zu den wirtschaftlich Berechtigten.
- Für ein FMSB ein in Kanada wohnhafter Zustellungsbevollmächtigter.
FINTRAC-Antrag
- Vorantrag, danach meldet sich ein FINTRAC-Mitarbeiter beim Unternehmen und sendet das Registrierungsformular.
- Formular: Bankverbindung, Compliance-Beauftragter, Zahl der Mitarbeiter, Angaben zur Eintragung der Gesellschaft, Eigentümer und Geschäftsleitung, jeder Standort und jeder Agent, erwartetes Jahresvolumen je Dienstleistung.
- Führungszeugnisse und beglaubigte Übersetzungen.
- Upload über das gesicherte FINTRAC-System: Der Link gilt 15 Tage, sonst wird der Antrag geschlossen.
- Antworten auf Rückfragen innerhalb von 30 Tagen.
Compliance-Programm
Das Compliance-Programm ist für jedes MSB Pflicht und besteht aus fünf Elementen:
- Bestellung eines Compliance-Beauftragten mit den nötigen Befugnissen;
- schriftliche AML/KYC-Richtlinien und -Verfahren, von einer leitenden Führungskraft genehmigt, und deren Aktualisierung;
- dokumentierte Risikobewertung nach Kunden, Dienstleistungen, Kanälen und Ländern;
- schriftliches Schulungsprogramm und Schulungsplan für Mitarbeiter und Agenten;
- Überprüfung der Wirksamkeit des Programms mindestens alle zwei Jahre.
In einem kleinen Unternehmen kann der Eigentümer selbst Compliance-Beauftragter sein. Größeren Unternehmen empfiehlt FINTRAC eine Person, die selbst kein Geld annimmt oder überweist. Die Bestellung des Beauftragten allein ersetzt das Programm nicht.
Seit dem 26. März 2026 gelten die Änderungen durch das Gesetz C-12 (Strengthening Canada’s Immigration System and Borders Act) am Sanktionssystem von FINTRAC: Für Verstöße nach diesem Datum können die Höchstbußgelder bis zum 40-Fachen der bisherigen Grenzen steigen, hinzu kommen verpflichtende Compliance-Vereinbarungen und Anordnungen von FINTRAC. Deshalb schreiben wir das Programm vom ersten Tag an für die tatsächlichen Abläufe.
Prüfung weiterer Regime
- Québec: Provinzlizenz für Finanzdienstleistungen nach dem Money-Services Businesses Act, verwaltet von Revenu Québec.
- Zahlungsdienste für Privatkunden: Registrierung bei der Bank of Canada nach dem Retail Payment Activities Act.
- Ministerielle Weisungen zu Transaktionen mit Bezug zu Russland, Iran und Nordkorea: Wir bauen sie in die Verfahren ein.
Nach der Registrierung
- Meldungen an FINTRAC über Änderungen innerhalb von 30 Tagen: neue Eigentümer ab 20 Prozent, Direktoren, Adressen, Dienstleistungen.
- Verlängerung alle zwei Jahre.
- Prüfung der Agenten: Seit dem 1. Oktober 2025 prüft ein MSB jeden Agenten und holt vor Beginn der Zusammenarbeit ein Führungszeugnis ein, danach wiederholt es die Prüfung alle zwei Jahre.
- Aktualisierung des Programms, Schulung, Wirksamkeitsprüfung; Vorbereitung auf eine FINTRAC-Prüfung.
- Buchhaltung und Berichterstattung der Gesellschaft: Buchhaltung für internationale Unternehmen.
Für Gründer aus der Ukraine
Ein Eigentümer oder Direktor aus der Ukraine erhält das Führungszeugnis bei der Stelle, die solche Zeugnisse im Wohnsitzland ausstellt; lebt die Person in einem anderen Land, wird das Zeugnis von dort benötigt. Dazu kommt eine zertifizierte Übersetzung ins Englische oder Französische. Die Unterlagen zur Eigentümerkette, auch zu Gesellschaften in der Ukraine und anderen Ländern, fassen wir in einem Strukturdokument zusammen. Die Steuern klären wir gesondert: Die kanadische Gesellschaft zahlt Steuern in Kanada, und ein in der Ukraine steuerlich ansässiger Eigentümer reicht den Bericht nach den ukrainischen CFC-Regeln (Hinzurechnungsbesteuerung) ein.
Registrierung oder fertige Firma
Manche Kunden vergleichen eine neue Registrierung mit dem Kauf einer bereits eingetragenen Gesellschaft; das ist eine eigene Leistung, die fertige MSB-Firma in Kanada. Der Kauf erspart die Prüfungen nicht: Einen Wechsel von Eigentümern und Direktoren meldet die Gesellschaft FINTRAC innerhalb von 30 Tagen, und die neuen Personen müssen dieselben Anforderungen erfüllen wie bei der Registrierung. Welcher Weg passt, entscheiden wir nach der Analyse Ihres Vorhabens.
Wie lange dauert die MSB-Lizenz Kanada (FINTRAC-Registrierung)
Nach unserer Erfahrung dauert die MSB-Registrierung in Kanada in der Regel 3–5 Monate vom Vertrag bis zum Registereintrag: 3–6 Wochen Vorbereitung plus die Prüfung durch FINTRAC. Die Dauer hängt vom Fall, von Details, von der Arbeit der Behörden und von höherer Gewalt ab.
- Analyse des Vorhabens: 1–2 Arbeitstage: Dienstleistungen, Länder der Kunden, Status MSB oder FMSB, ob Québec und die Bank of Canada betroffen sind.
- Gesellschaft: Gibt es noch keine Gesellschaft, in der Regel 1–2 Wochen.
- Führungszeugnisse: der am wenigsten planbare Teil der Vorbereitung, weil die Ausstellungsfristen je nach Land verschieden sind, hinzu kommt die beglaubigte Übersetzung. Das Zeugnis darf am Antragstag höchstens sechs Monate alt sein, deshalb bestellen wir es passend zum Einreichungsplan.
- Compliance-Programm: 2–4 Wochen, je nach Zahl der Dienstleistungen, Agenten und Kanäle.
- Prüfung durch FINTRAC: Laut FINTRAC werden die meisten vollständigen Anträge innerhalb von drei Monaten ab Eingang des vollständigen Pakets geprüft, komplexe Anträge dauern länger.
Der offizielle Richtwert von FINTRAC betrifft nur die Prüfung eines vollständigen Pakets. Unvollständige Anträge schließt FINTRAC, sie müssen neu eingereicht werden. Der Upload-Link für Unterlagen gilt 15 Tage. Für jede Rückfrage gibt es 30 Tage, und jede verspätete Antwort verlängert die Prüfung.
Länger dauert es in absehbaren Fällen: mehrstufige Eigentümerstruktur, mehrere Dienstleistungen einschließlich virtueller Währung, Agenten in verschiedenen Provinzen, parallele Lizenz in Québec. Solche Punkte nennen wir gleich zu Beginn.
Nach der Registrierung hat ein MSB eigene Termine: Verlängerung vor Ablauf von zwei Jahren, 30 Tage für Änderungsmeldungen und für Antworten auf Rückfragen, Wirksamkeitsprüfung des Programms alle zwei Jahre. Den Kalender übergeben wir zusammen mit dem Programm.
Was kostet die MSB-Lizenz Kanada, also die FINTRAC-Registrierung
Die Kosten der MSB-Registrierung in Kanada berechnen wir individuell: FINTRAC erhebt keine Registrierungsgebühr, das Budget ergibt sich daher aus dem Arbeitsumfang und den begleitenden Registrierungen.
- Welche Dienstleistungen in welchem Umfang: Devisentausch, Überweisungen, virtuelle Währung, Crowdfunding.
- MSB mit Tätigkeitsort in Kanada oder ausländisches MSB mit Vertreter.
- Ob eine Lizenz in Québec und eine Registrierung bei der Bank of Canada nach dem RPAA nötig sind.
- Ob eine Gesellschaft besteht oder gegründet werden muss.
- Struktur der Gesellschaft und Zahl der Eigentümer und Führungskräfte, für die Führungszeugnisse und Übersetzungen nötig sind.
- Tiefe des Compliance-Programms: Zahl der Kanäle, Agenten, Länder der Kunden.
- Bank- und Zahlungskonten, Buchhaltung, Begleitung nach der Registrierung.
Staatliche Gebühren anderer Stellen, etwa für die Gründung der Gesellschaft oder die Lizenz in Québec, weisen wir in der Kalkulation gesondert aus. Beschreiben Sie Ihr Vorhaben in wenigen Sätzen, und wir schätzen den Aufwand innerhalb eines Arbeitstages ein. Für eine ausführliche Analyse gibt es eine Beratung von 30 Minuten für 100 Euro.
Warum Kunden uns die MSB-Registrierung in Kanada anvertrauen
Fünf Gründe, warum Gründer von Zahlungs-, Wechsel- und Kryptoprojekten die FINTRAC-Registrierung mit uns durchlaufen.
Seit 2012 im Geschäft
Wir arbeiten in 50+ Jurisdiktionen; die Anforderungen von Registern, Banken, Steuerbehörden und Finanzaufsicht kennen wir aus eigenen Mandaten.
FINTRAC, Register und Banken übernehmen wir
Korrespondenz mit FINTRAC, Corporations Canada und der Bank sowie Antworten auf deren Rückfragen sind unsere Aufgabe. Von Ihnen brauchen wir Unterlagen und Entscheidungen.
Wir bringen das Mandat zum Ergebnis
Wenn FINTRAC, ein Register oder eine Bank Anmerkungen schickt, arbeiten wir sie ohne Aufpreis ab.
Ein Team für die ganze Struktur
Gesellschaft, MSB-Registrierung, Compliance-Programm, Konto, Buchhaltung, Steuern und ukrainische CFC-Regeln (Hinzurechnungsbesteuerung) ohne Suche nach einzelnen Dienstleistern.
Vertrag und Vertraulichkeit
Wir arbeiten auf Vertragsbasis, die Vertraulichkeitsbedingungen sind darin festgehalten.
MSB-Lizenz Kanada erhalten (FINTRAC-Registrierung): Ablauf
Die MSB-Lizenz Kanada, also die FINTRAC-Registrierung, erhalten Sie in sechs Schritten, und bei jedem wissen Sie, was wir von Ihnen brauchen.
- Analyse des Vorhabens. Wir bestimmen die Dienstleistungen, den Status MSB oder FMSB, ob die Lizenz in Québec und die Registrierung bei der Bank of Canada nötig sind und ob eine neue oder bestehende Gesellschaft genutzt wird.
- Gesellschaft und Struktur. Wir gründen die Gesellschaft oder bereiten die bestehende vor, erstellen das Dokument zur Eigentümerstruktur und für ein FMSB den Vertreter in Kanada.
- Zeugnisse und Unterlagen. Wir bestellen Führungszeugnisse für Eigentümer ab 20 Prozent und die Geschäftsleitung, beglaubigte Übersetzungen und Gesellschaftsunterlagen.
- Compliance-Programm. Wir bestellen den Compliance-Beauftragten, schreiben AML/KYC-Richtlinien, Risikobewertung und Schulungsplan.
- Antrag bei FINTRAC. Wir reichen den Vorantrag ein, füllen das Formular aus, laden das Paket über den gesicherten Link hoch und beantworten Rückfragen.
- Register und Begleitung. Nach dem Registereintrag übernehmen wir Änderungsmeldungen, Verlängerung, Schulungen und Prüfungen.
Unterlagen für die FINTRAC-Registrierung
Für die FINTRAC-Registrierung braucht es Gesellschaftsunterlagen, Führungszeugnisse der Schlüsselpersonen und Angaben zur künftigen Tätigkeit des MSB; die genaue Liste hängt von Dienstleistungen und Struktur ab.
Zur Gesellschaft
- Gründungsurkunde der Gesellschaft oder aktueller Registerauszug mit Name, Adresse und Direktoren.
- Dokument zur Eigentums- und Kontrollstruktur.
- Bankverbindung, falls bereits ein Konto besteht.
- Adressen aller Standorte und Angaben zu Agenten.
- Für ein FMSB die Daten des Zustellungsbevollmächtigten in Kanada.
Zu den Personen
- Namen und Geburtsdaten der Eigentümer und der obersten Geschäftsleitung.
- Führungszeugnisse für CEO, President, Direktoren und jede Person, die direkt oder indirekt 20 Prozent oder mehr besitzt oder kontrolliert.
- Das Zeugnis stellt die zuständige Behörde des Wohnsitzlandes aus, es ist bei Antragstellung höchstens sechs Monate alt. Für Einwohner der Ukraine ist es das Zeugnis der ukrainischen Stelle, die solche Dokumente ausstellt.
- Ist das Zeugnis weder auf Englisch noch auf Französisch, eine Übersetzung eines zertifizierten Übersetzers mit Zertifizierungserklärung, die vor der Einreichung vorliegt.
Zum Geschäft
- Liste der MSB-Dienstleistungen und geschätztes Jahresvolumen in Dollar je Dienstleistung.
- Zahl der Mitarbeiter.
- Daten des Compliance-Beauftragten.
- Compliance-Programm: Richtlinien, Risikobewertung, Schulungsplan.
Was Sie erhalten
- Registrierungsmitteilung von FINTRAC und Eintrag im öffentlichen MSB-Register mit Registrierungsnummer und Ablaufdatum.
- Compliance-Programm mit Richtlinien, Risikobewertung und Schulungsplan.
- Gesellschaftsunterlagen.
- Kalender für Verlängerung, Meldungen und Wirksamkeitsprüfung.
Überblick: MSB und ausländisches MSB (FMSB)
Der Status richtet sich nach dem Tätigkeitsort: Ein Unternehmen mit Präsenz in Kanada registriert sich als MSB, eines ohne Präsenz, aber mit kanadischen Kunden als ausländisches MSB.
| Kriterium | MSB | Ausländisches MSB |
|---|---|---|
| Tätigkeitsort in Kanada | Vorhanden: Gesellschaft in Kanada, Büro, Mitarbeiter, Agenten oder Niederlassungen | Keiner |
| Kunden | Beliebige | Dienstleistungen richten sich an Personen und Unternehmen in Kanada und werden für sie erbracht |
| Vertreter in Kanada | Nicht erforderlich | In Kanada wohnhafter Zustellungsbevollmächtigter |
| Wann registrieren | Vor Geschäftsbeginn | Vor Geschäftsbeginn |
| Gültigkeit | Zwei Jahre mit Verlängerung | Zwei Jahre mit Verlängerung |
| Änderung von Angaben | Meldung innerhalb von 30 Tagen | Meldung innerhalb von 30 Tagen; ohne aktualisierte Vertreterdaten verweigert oder widerruft FINTRAC die Registrierung |
Eine Registrierung oder Lizenz auf Provinzebene ersetzt die FINTRAC-Registrierung nicht.
Überblick: Meldungen eines MSB an FINTRAC
Ein MSB meldet FINTRAC verdächtige und große Transaktionen; für große Transaktionen liegt die Schwelle bei 10 000 kanadischen Dollar, für verdächtige gibt es keine Schwelle.
| Meldung | Wann nötig | Frist |
|---|---|---|
| Verdächtige Transaktion, STR | Es gibt begründeten Verdacht auf einen Zusammenhang mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung, unabhängig vom Betrag | So bald wie möglich nach Abschluss der Maßnahmen, die den Verdacht begründen |
| Vermögen einer gelisteten Person | Das MSB hält Vermögen einer Person oder Organisation von einer Sanktions- oder Terrorliste, das gesetzlich zu melden ist | Sofort |
| Große Bargeldtransaktion | 10 000 kanadische Dollar oder mehr in bar in einer Transaktion erhalten, unter Berücksichtigung der 24-Stunden-Regel | 15 Kalendertage |
| Große Transaktion in virtueller Währung | 10 000 kanadische Dollar oder mehr in virtueller Währung erhalten, unter Berücksichtigung der 24-Stunden-Regel | 5 Arbeitstage |
| Internationale elektronische Überweisung | Internationale Überweisung über 10 000 kanadische Dollar oder mehr gesendet oder endgültig empfangen, unter Berücksichtigung der 24-Stunden-Regel | 5 Arbeitstage |
Neben den Meldungen identifiziert ein MSB seine Kunden, ermittelt wirtschaftlich Berechtigte und politisch exponierte Personen, überwacht Geschäftsbeziehungen, bewahrt Aufzeichnungen auf und übermittelt Angaben zu Auftraggeber und Empfänger mit den Überweisungen, auch in virtueller Währung. Ministerielle Weisungen schreiben besondere Maßnahmen für Transaktionen mit Bezug zu Russland, Iran und Nordkorea vor; für Kunden aus der Ukraine und der Region gehört das zur täglichen Prüfung der Gegenparteien.
Überblick: FINTRAC, Revenu Québec und Bank of Canada
Ein Zahlungs- oder Wechselgeschäft in Kanada kann gleichzeitig unter drei Regime fallen, und jedes hat seine eigene Aufsicht.
| Aufsicht | Gesetz | Regelungsbereich | Form der Zulassung |
|---|---|---|---|
| FINTRAC | Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act | Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bei allen MSB und FMSB | Eintrag im MSB-Register für zwei Jahre |
| Revenu Québec | Money-Services Businesses Act | Entgeltliche Finanzdienstleistungen in Québec: Devisentausch, Geldtransfer, Ausgabe und Einlösung von Reiseschecks, Money Orders und Bankwechseln, Scheckeinlösung, Geldautomaten, Krypto-Automaten | Lizenz der passenden Klasse je Dienstleistung; bei Antragstellung informiert der Minister die Sûreté du Québec und die örtliche Polizei |
| Bank of Canada | Retail Payment Activities Act | Zahlungsfunktionen von Zahlungsdienstleistern im Privatkundengeschäft | Eintrag im PSP-Register; einmalige Antragsgebühr und jährliche Abgaben |
Zu Beginn prüfen wir, welche der drei Regime Ihr Modell betreffen, und bereiten die Pakete so vor, dass die Angaben übereinstimmen.
Überblick: Ablehnung und Widerruf der MSB-Registrierung
FINTRAC lehnt die Registrierung ab oder widerruft sie, wenn das Unternehmen oder Schlüsselpersonen die gesetzlichen Anforderungen nicht erfüllen oder das Unternehmen seine Pflichten gegenüber FINTRAC nicht einhält.
- Ungeeignete Personen. Ein MSB dürfen keine Personen besitzen oder leiten, die bestimmten Sanktionen unterliegen, auf Terrorlisten stehen oder wegen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und einer Reihe von Straftaten nach dem Strafgesetzbuch verurteilt sind, einschließlich vergleichbarer ausländischer Urteile.
- Gesellschaft. Ein Unternehmen kann sich nicht registrieren, wenn sein CEO, President, ein Direktor oder ein Eigentümer ab 20 Prozent auf Terrorlisten steht oder wegen bestimmter Straftaten verurteilt ist.
- Unbezahltes Bußgeld. Ebenso Personen, die ein Verwaltungsbußgeld 30 Tage nach Abschluss des Verfahrens nicht bezahlt haben.
- Widerruf bei Eintritt. Wird ein registriertes Unternehmen ungeeignet, wird die Registrierung ab diesem Tag widerrufen.
- Rückfragen und Prüfungen. Grund für Ablehnung oder Widerruf ist Schweigen auf eine Rückfrage über 30 Tage hinaus oder die Weigerung, bei einer FINTRAC-Prüfung mitzuwirken.
- Verlängerung. Eine Registrierung, die bis zum Ablaufdatum nicht verlängert wurde, gilt als abgelaufen.
Die Entscheidung teilt FINTRAC schriftlich mit Begründung mit. Innerhalb von 30 Tagen nach Erhalt kann eine Überprüfung beim Director von FINTRAC beantragt werden, die Entscheidung des Director wird vor dem Bundesgericht angefochten. Deshalb prüfen wir die Personen in der Struktur vor der Einreichung.
So starten Sie
Beschreiben Sie Ihr Vorhaben in wenigen Sätzen: welche Dienstleistungen, wo die Kunden sind, wer die Eigentümer sind und ob es eine Gesellschaft in Kanada gibt. Wir antworten innerhalb eines Arbeitstages, und in einem kostenlosen 10-minütigen Gespräch sagen wir, ob Sie den Status MSB oder FMSB brauchen und was noch nötig ist.
Weitere Leistungen
Quellen
FINTRAC — Money services businesses (wer MSB und FMSB ist, Pflichten); FINTRAC — Register a money services business; FINTRAC — Maintain your registration (Rückfragen, Verlängerung, drei Monate); FINTRAC — MSB Registry (Registrierung ist keine Lizenz); Bank of Canada — Retail payments supervision (RPAA, PSP-Registrierung, Gebühren); FINTRAC — Compliance program requirements; FINTRAC — Ministerial directives; FINTRAC — Changes to the AMP framework, Bill C-12; Justice Laws — Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act; LégisQuébec — Money-Services Businesses Act, CQLR c. E-12.000001. Geprüft: 27.09.2026.
Seitenbewertung5 / 5
Häufige Fragen
Was ist die MSB-Lizenz Kanada?
Wer braucht eine MSB-Registrierung in Kanada?
Kann man die MSB-Lizenz Kanada ohne Büro in Kanada erhalten?
Wie lange dauert die MSB-Registrierung in Kanada?
Gibt es eine Gebühr für die FINTRAC-Registrierung?
Für wen werden Führungszeugnisse benötigt?
Braucht man einen Compliance-Beauftragten?
Garantieren Sie die FINTRAC-Registrierung?
Was tun, wenn FINTRAC eine Rückfrage geschickt hat?
Braucht man neben der FINTRAC-Registrierung eine Lizenz in Québec?
Was ist besser: MSB-Registrierung in Kanada oder Kauf einer fertigen Firma?
Was kostet die MSB-Lizenz Kanada?
Wenn Sie einen Fehler oder eine Ungenauigkeit im Text finden, markieren Sie ihn und drücken Sie Strg + Enter
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Leistung anfragen
Beschreiben Sie kurz Ihre Aufgabe: Land, Geschäftstätigkeit und Zeitrahmen. Das genügt, damit wir eine Lösung und den Ablauf vorschlagen.
Wir antworten innerhalb eines Werktags.
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