Maksym Stepanenko
Geschäftsführender Partner, Crystal Tax
Seit 2012 internationale Kundenprojekte: Unternehmensstrukturen, Steuern, Migration, DUNS und NCAGE. 50+ Jurisdiktionen.
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MSB-Firma in Kanada zu verkaufen: Wir helfen Ihnen, eine MSB-Firma mit aktiver MSB-Registrierung bei FINTRAC (der sogenannten MSB-Lizenz) zu kaufen oder Ihre eigene für den Verkauf vorzubereiten, und übernehmen Prüfung, Transaktion und die Meldungen danach selbst.
Seit 2012 · 50+ Jurisdiktionen · Prüfung im FINTRAC-Register · fristgerechte Meldungen nach dem Kauf
Kurz gesagt
- Eine fertige MSB-Firma ist eine kanadische Gesellschaft mit aktiver MSB-Registrierung bei FINTRAC, der sogenannten MSB-Lizenz. FINTRAC selbst schreibt, dass die Registrierung keine Lizenz ist und keine Zertifikate ausgestellt werden.
- Eine MSB Firma kaufen lohnt sich, wenn eine bestehende Gesellschaft mit Historie und ein aktiver Registerstatus wichtig sind. FINTRAC prüft neue Eigentümer auch beim Kauf, und die Historie der Gesellschaft geht mit ihr auf den Käufer über.
- Beim Verkauf einer MSB-Firma in Kanada übernehmen wir Auswahl, Due Diligence, Transaktionsunterlagen und die Änderungen nach dem Closing: Meldungen an FINTRAC, Corporations Canada und das ISC-Register. Verkäufer unterstützen wir bei der Vorbereitung der Gesellschaft auf die Prüfung durch den Käufer.
- Nach einem Wechsel von Eigentümern mit 20 Prozent oder mehr, von Direktoren, CEO oder President muss die Gesellschaft FINTRAC innerhalb von 30 Tagen informieren. Erfüllt ein neuer Eigentümer oder Direktor die gesetzlichen Anforderungen an Eigentümer und Führungskräfte nicht, gilt die Registrierung von diesem Tag an kraft Gesetzes als widerrufen.
- Nach unserer Erfahrung vergehen von der Auswahl der Gesellschaft bis zum Closing in der Regel 1–2 Monate, die Meldungen reichen wir innerhalb von 30 Tagen danach ein. Die Dauer hängt vom Fall, von Details, von der Arbeit der Behörden und von höherer Gewalt ab.
Ihre Situation
Wählen Sie die Situation, die Ihrer am nächsten kommt: kurz zum Weg und zum ersten Schritt.
Fintech aus der Ukraine, ich möchte in Kanada schneller starten
Wir vergleichen zwei Wege: den Kauf einer fertigen Gesellschaft und eine neue MSB-Registrierung in Kanada. FINTRAC prüft die Eigentümer in beiden Fällen, deshalb rechnen wir durch, was der Kauf tatsächlich bringt: Historie, aktiven Status und die Anforderungen Ihrer Partner.
Beispiel. Das Team eines Zahlungsdienstes aus Kyjiw entschied sich für eine neue Registrierung: Bei den angebotenen Gesellschaften passten die registrierten Dienstleistungen nicht zum Modell, und der Umbau des Compliance-Programms hätte genauso lange gedauert.
Diesen Fall besprechen →Kryptogeschäft, ich suche ein MSB mit Diensten für virtuelle Währung
Wir suchen eine Gesellschaft, bei der im FINTRAC-Register bereits Tätigkeiten mit virtueller Währung eingetragen sind, und prüfen, wie sie ihre Pflichten erfüllt hat: Meldungen über große Transaktionen in virtueller Währung, Travel Rule, Kundenprüfung.
Beispiel. Ein OTC-Desk kaufte eine Gesellschaft mit registrierten Diensten für virtuelle Währung; vor dem Kauf übergab der Verkäufer Compliance-Programm und Meldejournal, danach schrieben wir die Risikobewertung für das neue Modell um.
Diesen Fall besprechen →Ich habe selbst ein Angebot gefunden und brauche eine unabhängige Prüfung
Wir führen die Due Diligence auf Käuferseite durch: FINTRAC-Register, veröffentlichte Bußgelder, Gesellschaftsunterlagen, Compliance-Programm, Fragen an den Verkäufer. Als Ergebnis erhalten Sie eine Risikoliste und Bedingungen, die in den Vertrag gehören.
Beispiel. Ein Käufer aus Warschau erhielt ein Angebot über einen Vermittler; die Prüfung ergab, dass die Registrierung in zwei Monaten ablief, und die Verlängerung wurde Teil der Transaktionsbedingungen.
Diesen Fall besprechen →Ich verkaufe meine MSB-Firma und muss sie vorbereiten
Wir bringen die Unterlagen in Ordnung, bevor Sie auf Käufer zugehen: Gesellschaftsunterlagen, ISC-Register, Compliance-Programm und die letzte Wirksamkeitsprüfung. Wir stellen ein Paket für die Due Diligence zusammen, damit die Transaktion nicht an Fragen hängen bleibt.
Beispiel. Der Eigentümer eines Geldtransferunternehmens gab den Geschäftsbereich auf und verkaufte die Gesellschaft; wir aktualisierten die Richtlinien, stellten die Meldehistorie zusammen und bereiteten Antworten auf typische Käuferfragen vor.
Diesen Fall besprechen →Ich kaufe einen Anteil von 20 Prozent oder mehr
Wer einen Anteil ab 20 Prozent hält, durchläuft dieselben Prüfungen wie ein Gründer: Führungszeugnis mit beglaubigter Übersetzung und Meldung an FINTRAC innerhalb von 30 Tagen. Die Unterlagen bereiten wir vor der Unterzeichnung vor.
Beispiel. Ein Investor aus Lwiw beteiligte sich mit 25 Prozent an einer kanadischen MSB-Firma; das Führungszeugnis mit Übersetzung lag vor dem Closing vor, die Meldung ging fristgerecht ein.
Diesen Fall besprechen →Die Registrierung der angebotenen Firma läuft bald ab
Die MSB-Registrierung wird alle zwei Jahre verlängert, der Antrag wird vor Fristablauf eingereicht. Wir prüfen das Datum im Register und klären, wer wann verlängert: der Verkäufer vor dem Closing oder das neue Team direkt danach.
Beispiel. Ein Käufer vereinbarte, dass der Verkäufer die Verlängerung vor dem Closing einreicht und ein Teil des Kaufpreises nach Bestätigung der Verlängerung gezahlt wird.
Diesen Fall besprechen →Was der schlüsselfertige Kauf einer MSB-Firma umfasst
Der schlüsselfertige Kauf einer fertigen MSB-Firma umfasst Auswahl oder Prüfung des Angebots, Due Diligence, Transaktionsunterlagen und alle Meldungen nach dem Closing. Von Ihnen brauchen wir Entscheidungen und die Unterlagen der Eigentümer, Korrespondenz und Einreichungen übernehmen wir.
Was der Käufer erhält
- Die Gesellschaft mit ihrer Historie, den Gesellschaftsunterlagen und den Registern der Aktionäre, Direktoren und ISC.
- Die FINTRAC-Registrierungsnummer und den Status im öffentlichen MSB-Register: Registered, Datum der Erstregistrierung, Ablaufdatum, Liste der Dienstleistungen.
- Die bestehenden Compliance-Unterlagen. Der neue Eigentümer muss sie an sein Geschäftsmodell und seine Risikobewertung anpassen.
- Bank- und Zahlungskonten gehen beim Eigentümerwechsel nicht automatisch über: Banken und Zahlungsanbieter prüfen die neuen Eigentümer nach KYC und entscheiden selbst, ob das Konto bleibt oder geschlossen wird.
Auswahl und Prüfung
- Wir klären die Aufgabe: welche MSB-Dienstleistungen nötig sind, wo die Kunden sind, ob Québec betroffen ist, ob Zahlungsfunktionen geplant sind.
- Wir suchen Angebote oder prüfen das, was Sie selbst gefunden haben.
- Wir gleichen die Angaben des Verkäufers mit dem öffentlichen FINTRAC-Register und der Liste veröffentlichter Bußgelder ab.
- Wir führen die Due Diligence nach der Checkliste im Überblick unten durch und bereiten Fragen an den Verkäufer vor.
- Wir vergleichen den Kauf mit einer neuen MSB-Registrierung in Kanada, wenn die Risiken der Gesellschaft ihre Vorteile überwiegen.
Transaktion
- Aktienkaufvertrag mit Zusicherungen des Verkäufers zu Compliance, Meldungen und dem Fehlen von FINTRAC-Prüfungen und -Bußgeldern.
- Regelungen zur Freistellung für den Fall, dass Zusicherungen unzutreffend sind.
- Zahlungsablauf: Treuhand oder Zahlung in Raten, etwa nach Bestätigung der Verlängerung der Registrierung.
- Prüfung vor der Unterzeichnung, ob neue Eigentümer und Direktoren die gesetzlichen Anforderungen erfüllen.
Nach dem Closing
- Meldung der Änderungen an FINTRAC innerhalb von 30 Tagen und Antworten auf Rückfragen.
- Meldung des Direktorenwechsels an Corporations Canada und Aktualisierung des ISC-Registers innerhalb von 15 Tagen.
- Neuer Compliance-Beauftragter, aktualisierte Richtlinien, Risikobewertung und Schulungsprogramm.
- Vorbereitung eines Pakets für Banken und Zahlungsanbieter.
- Buchhaltung und Steuern der Gesellschaft, einschließlich Berichten nach den ukrainischen CFC-Regeln (Hinzurechnungsbesteuerung) für in der Ukraine ansässige Eigentümer.
Pflichten, die mit der Gesellschaft übergehen
Mit der MSB-Registrierung übernimmt der Käufer auch alle Pflichten nach dem Geldwäschegesetz PCMLTFA. Deren Erfüllung kontrolliert FINTRAC bei Prüfungen (compliance examinations).
- Compliance-Programm: Compliance-Beauftragter mit den nötigen Befugnissen, schriftliche Richtlinien und Verfahren, genehmigt von einer leitenden Führungskraft, dokumentierte Risikobewertung, Schulungsprogramm und Schulungsplan, Wirksamkeitsprüfung mindestens alle zwei Jahre.
- Identifizierung von Kunden, wirtschaftlich Berechtigten und politisch exponierten Personen, laufende Überwachung der Geschäftsbeziehungen.
- Meldungen an FINTRAC: über verdächtige Transaktionen ohne Betragsschwelle, über große Bargeldtransaktionen und große Transaktionen in virtueller Währung ab 10 000 kanadischen Dollar, über internationale Überweisungen ab 10 000 kanadischen Dollar.
- Travel Rule für Überweisungen und Transaktionen in virtueller Währung, Aufbewahrung von Aufzeichnungen.
- Ministerielle Weisungen zu Transaktionen mit Bezug zu Russland, Iran und Nordkorea.
- Prüfung der Agenten: Seit dem 1. Oktober 2025 werden Eignung und Führungszeugnis eines Agenten vor Beginn der Zusammenarbeit und danach alle zwei Jahre geprüft; für früher beauftragte Agenten muss die erste Prüfung bis zum 1. Oktober 2027 erfolgen.
Am 26. März 2026 trat das neue System der Verwaltungsbußgelder von FINTRAC in Kraft. Für Verstöße nach diesem Datum können die Höchstbeträge bis zum 40-Fachen der bisherigen Grenzen betragen, bei bestimmten Verstößen muss die Gesellschaft eine Compliance-Vereinbarung schließen, und FINTRAC kann Anordnungen (compliance orders) erlassen. Deshalb schließen wir Compliance-Lücken nach dem Kauf in den ersten Wochen.
Für Verkäufer
- Wir prüfen den Registerstatus und das Ablaufdatum der Registrierung und bereiten bei Bedarf die Verlängerung vor, bevor Sie auf Käufer zugehen.
- Wir aktualisieren das Compliance-Programm und führen die Wirksamkeitsprüfung durch, wenn die letzte älter als zwei Jahre ist.
- Wir fassen Gesellschaftsunterlagen, ISC-Register, Meldehistorie und Steuerdaten zu einem Paket für die Due Diligence zusammen.
- Wir bereiten Antworten auf typische Käuferfragen und einen Entwurf der Zusicherungen vor, die der Verkäufer tatsächlich geben kann.
- Nach dem Closing unterstützen wir bei den Meldungen auf Verkäuferseite.
Dauer beim Verkauf einer MSB-Firma
Nach unserer Erfahrung vergehen von der Auswahl der Gesellschaft bis zum Closing in der Regel 1–2 Monate, die Meldungen an FINTRAC und Corporations Canada reichen wir innerhalb der gesetzlichen Fristen nach dem Closing ein. Die Dauer hängt vom Fall, von Details, von der Arbeit der Behörden und von höherer Gewalt ab.
- Aufgabe und Auswahl: einige Tage, wenn Sie bereits ein Angebot haben, länger, wenn besondere Dienstleistungen im Register nötig sind.
- Due Diligence: in der Regel 2–3 Wochen; entscheidend ist, wie schnell der Verkäufer die Unterlagen übergibt.
- Führungszeugnisse: laufen parallel: Zeugnis der zuständigen Behörde des Wohnsitzlandes und Übersetzung ins Englische oder Französische, beglaubigt von einem zertifizierten Übersetzer; für Anträge verlangt FINTRAC ein Zeugnis, das höchstens sechs Monate vor der Einreichung ausgestellt wurde.
- Transaktionsunterlagen: Vertrag, Zusicherungen, Zahlungsablauf, Beschlüsse des Board of Directors.
- Nach dem Closing: FINTRAC informieren wir innerhalb von 30 Tagen, Corporations Canada über den Direktorenwechsel und das ISC-Register innerhalb von 15 Tagen.
FINTRAC nennt auf seinen Seiten keine eigene Bearbeitungsfrist für Änderungsmeldungen. Für eine Rückfrage gibt es 30 Tage, und ohne Antwort kann FINTRAC die Registrierung widerrufen, deshalb bereiten wir Antworten sofort vor.
Bank- und Zahlungskonten sind der am wenigsten planbare Teil: Die Prüfung neuer Eigentümer läuft nach den Regeln der jeweiligen Bank.
Länger dauert es in absehbaren Fällen: Der Verkäufer übergibt Unterlagen in Teilen; der Käufer ist eine Gesellschaft aus einem anderen Land und braucht Unterlagen zur gesamten Eigentümerkette; Führungszeugnisse werden aus mehreren Ländern benötigt; die Registrierung läuft bald ab und muss zuerst verlängert werden; die Gesellschaft ist in Québec tätig oder erfüllt Zahlungsfunktionen, sodass Lizenz oder Registrierung nach dem RPAA zu prüfen sind.
Was der Kauf einer MSB-Firma kostet
Den Preis der Gesellschaft legt der Verkäufer fest, die Kosten unserer Arbeit berechnen wir individuell: Sie hängen vom Umfang der Prüfung und der Änderungen nach der Transaktion ab.
- Welche MSB-Dienstleistungen registriert sind und welche Sie planen.
- Inländisches MSB oder ausländisches (foreign MSB) mit Vertreter in Kanada.
- Ob eine Lizenz in Québec oder eine Registrierung bei der Bank of Canada nach dem RPAA nötig ist.
- Wie viele neue Eigentümer und Direktoren es gibt, aus welchen Ländern, und ob Führungszeugnisse mit Übersetzungen vorliegen.
- Eigentümerstruktur: natürliche Personen oder eine Kette von Gesellschaften.
- Zustand des Compliance-Programms und Umfang seiner Überarbeitung.
- Bank- und Zahlungskonten, Buchhaltung und Steuern nach der Transaktion.
FINTRAC erhebt keine Registrierungsgebühr. Gesonderte Kosten sind Übersetzungen der Zeugnisse und Gebühren der Bank of Canada, falls eine Registrierung nach dem RPAA nötig ist; diese nennen wir in der Kalkulation. Beschreiben Sie Ihr Vorhaben in wenigen Sätzen, und wir schätzen den Aufwand innerhalb eines Arbeitstages ein. Für die Analyse eines konkreten Angebots gibt es eine Beratung von 30 Minuten für 100 Euro.
Warum Kunden uns Kauf und Verkauf von MSB-Firmen anvertrauen
Fünf Gründe, warum Eigentümer von Zahlungs- und Wechselgeschäften die Transaktion mit einer MSB-Firma mit uns durchführen.
Seit 2012 im Geschäft
Wir arbeiten in 50+ Jurisdiktionen; die Anforderungen von Registern, FINTRAC, Banken und Steuerbehörden kennen wir aus eigenen Mandaten.
Behörden, Register und Banken übernehmen wir
Meldungen an FINTRAC und Corporations Canada, Antworten auf Rückfragen und Korrespondenz mit Banken sind unsere Aufgabe. Von Ihnen brauchen wir Unterlagen und Entscheidungen.
Wir bringen das Mandat zum Ergebnis
Wenn FINTRAC, ein Register oder eine Bank Anmerkungen schickt, arbeiten wir sie ohne Aufpreis ab.
Ein Team für die ganze Struktur
Gesellschaft, Compliance, Konto, Buchhaltung, Steuern in Kanada und ukrainische CFC-Regeln (Hinzurechnungsbesteuerung) ohne Suche nach einzelnen Dienstleistern.
Vertrag und Vertraulichkeit
Wir arbeiten auf Vertragsbasis, die Vertraulichkeitsbedingungen sind darin festgehalten.
Kanadische MSB-Firma kaufen: Ablauf
Der Kauf einer MSB-Firma verläuft in sechs Schritten, und bei jedem wissen Sie, was wir von Ihnen brauchen.
- Aufgabe und Wahl des Weges. Wir klären Dienstleistungen, Märkte und Zeitplan und vergleichen den Kauf mit einer neuen Registrierung.
- Auswahl und Erstprüfung. Wir gleichen das Angebot mit dem FINTRAC-Register und veröffentlichten Bußgeldern ab und fordern Unterlagen beim Verkäufer an.
- Due Diligence. Wir prüfen Compliance, Meldungen, Gesellschaftsunterlagen, Steuern und Agenten und erstellen eine Risikoliste.
- Unterlagen der neuen Eigentümer. Wir bereiten Führungszeugnisse mit beglaubigter Übersetzung vor und prüfen, ob Eigentümer und Direktoren die gesetzlichen Anforderungen erfüllen.
- Vertrag und Closing. Wir verhandeln den Vertrag mit Zusicherungen, Freistellung und Zahlungsablauf und schließen die Transaktion ab.
- Meldungen und Compliance. Wir informieren FINTRAC und Corporations Canada, aktualisieren ISC-Register und Compliance-Programm und bereiten das Paket für Banken vor.
Unterlagen für den Kauf einer MSB-Firma
Für den Kauf einer MSB-Firma braucht es die Unterlagen des Verkäufers für die Due Diligence und die Unterlagen der neuen Eigentümer und Direktoren für FINTRAC und Corporations Canada.
Vom Verkäufer
- Gründungsurkunde der Gesellschaft, Satzung, By-laws, Protokollbuch, Register der Aktionäre, Direktoren und ISC.
- Registrierungsmitteilung von FINTRAC und die zuletzt eingereichten Angaben, einschließlich Liste der Dienstleistungen, Agenten und Adressen.
- Compliance-Programm: Bestellung des Beauftragten, Richtlinien und Verfahren, Risikobewertung, Schulungsprogramm und Schulungsplan, Bericht über die letzte Wirksamkeitsprüfung für den Zweijahreszeitraum.
- Angaben zu den Meldungen an FINTRAC während der Tätigkeit und zur Aufbewahrung von Aufzeichnungen.
- Korrespondenz mit FINTRAC: Rückfragen, Prüfungen, Bußgelder, falls vorhanden.
- Steuerdaten der Gesellschaft: CRA-Konten und eingereichte Erklärungen.
- Lizenz in Québec oder Registrierung bei der Bank of Canada nach dem RPAA, falls die Gesellschaft sie hat.
Von jedem neuen Eigentümer mit 20 Prozent oder mehr, Direktor, CEO und President
- Reisepass, Geburtsdatum, Geburts- und Wohnsitzland.
- Führungszeugnis der zuständigen Behörde des Wohnsitzlandes; für Anträge verlangt FINTRAC ein Zeugnis, das am Einreichungstag höchstens sechs Monate alt ist, und diese Regel halten wir auch bei Meldungen ein.
- Übersetzung des Zeugnisses ins Englische oder Französische, beglaubigt von einem zertifizierten Übersetzer, mit Beglaubigungserklärung (Statement of certification).
Wenn die Gesellschaft ein ausländisches MSB ist
- Ein ausländisches MSB ohne Geschäftssitz in Kanada benennt einen in Kanada wohnhaften Zustellungsbevollmächtigten.
- Wechselt der Vertreter, wird FINTRAC innerhalb von 30 Tagen informiert; andernfalls muss FINTRAC die Registrierung verweigern oder widerrufen.
Wenn der Käufer eine Gesellschaft ist
- Registerauszug, Satzung und Eigentümerschema bis zu den wirtschaftlich Berechtigten.
- Unterlagen der Eigentümer und kontrollierenden Personen entlang der gesamten Kette.
Was Sie erhalten
- Due-Diligence-Bericht mit Risikoliste und Empfehlungen zu den Transaktionsbedingungen.
- Unterzeichneten Aktienkaufvertrag und Gesellschafterbeschlüsse.
- Nachweise über die Meldungen an FINTRAC und Corporations Canada, aktualisiertes ISC-Register.
- Aktualisiertes Compliance-Programm für Ihr Geschäftsmodell.
Überblick: fertige MSB-Firma kaufen oder neu registrieren
Der Kauf bringt eine bestehende Gesellschaft mit Historie und aktivem Registerstatus, die neue Registrierung eine saubere Gesellschaft ohne übernommene Risiken; FINTRAC prüft die Eigentümer in beiden Fällen.
| Kriterium | Neue Registrierung | Kauf einer fertigen MSB-Firma |
|---|---|---|
| Was FINTRAC prüft | Den vollständigen Antrag: Eigentümer ab 20 Prozent, Direktoren, CEO, President, Dienstleistungen, Compliance-Beauftragten | Die Änderungsmeldung und die Eignung neuer Eigentümer und Direktoren nach dem Gesetz, mit Führungszeugnissen |
| Dauer | Laut FINTRAC werden die meisten vollständigen Anträge innerhalb von drei Monaten geprüft, komplexe dauern länger | Due Diligence und Transaktion, danach Meldung innerhalb von 30 Tagen; eine Bearbeitungsfrist für Änderungen ist offiziell nicht angegeben |
| Historie der Gesellschaft | Beginnt bei null | Geht auf den Käufer über: Meldungen, Bußgelder, Verträge, Steuern |
| Registerstatus | Entsteht mit dem Registereintrag | Aktiv seit der Erstregistrierung; der weitere Status hängt davon ab, ob neue Eigentümer und Direktoren die gesetzlichen Anforderungen erfüllen |
| Compliance-Unterlagen | Werden für Ihr Modell geschrieben | Vorhanden, müssen aber an Ihr Modell und Ihre Risikobewertung angepasst werden |
| Kostenfaktoren | Umfang der Dienstleistungen, Struktur, Compliance-Programm | Preis des Verkäufers, Umfang der Due Diligence, Überarbeitung der Compliance, Transaktionsbedingungen |
Der Kauf lohnt sich, wenn einem Partner oder Zahlungsanbieter eine Gesellschaft mit Tätigkeitshistorie und aktivem Registerstatus wichtig ist. Ist die Historie der Gesellschaft unbekannt oder will der Verkäufer sie nicht offenlegen, ist eine neue Registrierung die sicherere Wahl. Ausführlich zum ersten Weg auf der Seite MSB-Registrierung in Kanada.
Überblick: Due-Diligence-Checkliste für eine MSB-Firma
Die Due Diligence einer MSB-Firma prüft den Status im FINTRAC-Register, die Passung der Dienstleistungen zu Ihrem Geschäft, die Bußgeldhistorie und den Zustand des Compliance-Programms.
| Was wir prüfen | Wo und wie |
|---|---|
| Status und Ablaufdatum der Registrierung | Öffentliches MSB-Register: Status Registered, Ablaufdatum; die Registrierung gilt zwei Jahre und wird vor Ablauf verlängert |
| Dienstleistungen im Register und Ihr Plan | Abgleich der Dienstleistungsliste; eine neue Dienstleistung ist eine Änderung, die FINTRAC gemeldet wird |
| FINTRAC-Bußgelder | Veröffentlichte Verwaltungsbußgelder: FINTRAC veröffentlicht alle solchen Entscheidungen |
| Compliance-Programm | Beauftragter, Richtlinien, Risikobewertung, Schulung, Wirksamkeitsprüfung der letzten zwei Jahre |
| Meldungen und Aufzeichnungen | Fragen an den Verkäufer zu Meldungen über verdächtige Transaktionen, große Bargeldtransaktionen und internationale Überweisungen ab 10 000 kanadischen Dollar sowie zur Aufbewahrung von Aufzeichnungen |
| Agenten | Liste der Agenten, Prüfung ihrer Eignung und Führungszeugnisse |
| Gesellschaftsunterlagen | Jahresberichte, ISC-Register, Direktoren, Aktien |
| Steuern | CRA-Konten und eingereichte Erklärungen |
| Québec und RPAA | Lizenz in Québec nach dem Money-Services Businesses Act bei Tätigkeit in Québec: Sie wird vom Minister of Revenue of Québec erteilt, das Gesetz verwaltet Revenu Québec. Registrierung bei der Bank of Canada nach dem RPAA bei Zahlungsfunktionen im Privatkundengeschäft |
| Prüfungen und Ansprüche | Zusicherungen des Verkäufers, dass keine laufenden FINTRAC-Prüfungen, Rückfragen oder Bußgelder bestehen |
Überblick: was sich nach der Transaktion ändert, und Fristen
Nach dem Kauf einer MSB-Firma sind Änderungen FINTRAC innerhalb von 30 Tagen zu melden, bei einer Bundesgesellschaft außerdem Corporations Canada innerhalb von 15 Tagen.
| Was | An wen | Frist |
|---|---|---|
| Eigentümer ab 20 Prozent, Direktoren, CEO, President, Dienstleistungen, Adressen, Agenten | FINTRAC | 30 Tage ab Kenntnis der Gesellschaft von der Änderung |
| Antwort auf eine Rückfrage | FINTRAC | 30 Tage |
| Direktorenwechsel einer Bundesgesellschaft | Corporations Canada | 15 Tage |
| Änderungen im ISC-Register | Register der Gesellschaft und Corporations Canada | 15 Tage |
| Verlängerung der MSB-Registrierung | FINTRAC | Vor Ablauf der zweijährigen Frist |
| Einstellung der MSB-Tätigkeit | FINTRAC | 30 Tage |
Nach dem CBCA müssen mindestens 25 Prozent der Direktoren einer Bundesgesellschaft resident Canadians sein, bei weniger als vier Direktoren mindestens einer. Der Kunde bestellt einen tatsächlichen ansässigen Direktor oder wählt eine in einer Provinz eingetragene Gesellschaft, deren Recht diese Anforderung nicht enthält; die Varianten erklären wir vor der Transaktion.
Das Gesetz schließt von der FINTRAC-Registrierung unter anderem Personen aus, die bestimmten Sanktionen unterliegen, auf Terrorlisten stehen, wegen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und einer Reihe weiterer Straftaten verurteilt sind, auch nach vergleichbaren ausländischen Vorschriften, sowie Personen, die ein Verwaltungsbußgeld von FINTRAC 30 Tage nach Abschluss des Verfahrens nicht bezahlt haben. Eine Gesellschaft erfüllt die Anforderungen nicht, wenn ihr CEO, President, ein Direktor oder ein Eigentümer ab 20 Prozent zu diesen Gruppen gehört.
Erfüllt ein neuer Eigentümer oder Direktor die gesetzlichen Anforderungen nicht, gilt die Registrierung kraft Gesetzes ab dem Tag als widerrufen, an dem das eingetreten ist. Innerhalb von 30 Tagen nach einer Ablehnungs- oder Widerrufsentscheidung kann beim Director von FINTRAC eine Überprüfung beantragt und dessen Entscheidung vor dem Bundesgericht angefochten werden.
Überblick: Warnsignale in Angeboten
Ein Angebot für eine fertige MSB-Firma sollten Sie zurückstellen, wenn der Verkäufer die Prüfung von Status, Historie und Unterlagen verhindert.
- Im Register steht der Status Expired, Revoked oder Ceased, oder die Angaben des Verkäufers weichen vom Register ab.
- Die Dienstleistungen im Register passen nicht zu Ihrem Geschäft.
- In der öffentlichen FINTRAC-Liste sind Bußgelder der Gesellschaft verzeichnet.
- Compliance-Unterlagen fehlen oder sind rein formal, Wirksamkeitsprüfungen wurden nicht durchgeführt.
- Der Verkäufer verweigert Zusicherungen zur Compliance und die Haftung dafür.
- Der Verkäufer drängt und schlägt vor, die Transaktion vor der Prüfung der neuen Eigentümer abzuschließen.
- Der Verkäufer verspricht, dass die Registrierung ohne Meldung an FINTRAC und ohne Prüfung der neuen Eigentümer bei der Gesellschaft bleibt.
So starten Sie
Beschreiben Sie Ihr Vorhaben in wenigen Sätzen: welche MSB-Dienstleistungen Sie brauchen, wo die Kunden sind und ob bereits ein Angebot vorliegt. Wir antworten innerhalb eines Arbeitstages, und in einem kostenlosen 10-minütigen Gespräch sagen wir, was zu Ihnen passt: Kauf einer fertigen Gesellschaft oder neue Registrierung.
Weitere Leistungen
Quellen
FINTRAC — Money Services Business Registry: Register, Status, Registrierung ist keine Lizenz; FINTRAC — Money services businesses: Dienstleistungen, Agenten, Pflichten; FINTRAC — Registering your MSB: Führungszeugnisse, Übersetzung, Fristen; FINTRAC — Clarification requests, update, renew, cease; FINTRAC — Compliance program requirements; FINTRAC — Penalties for non-compliance: Veröffentlichung von Bußgeldern; FINTRAC — AMP changes following legislative amendments, 26.03.2026; Justice Laws — PCMLTFA, ss. 11.1–11.4; Justice Laws — Canada Business Corporations Act, ss. 21.1, 105, 113; LégisQuébec — Money-Services Businesses Act, E-12.000001. Geprüft: 27.09.2026.
Seitenbewertung5 / 5
Häufige Fragen
Kann man eine MSB-Firma in Kanada kaufen?
Was versteht man unter einer MSB-Lizenz Kanada, und kann man sie kaufen?
Geht die MSB-Registrierung auf den Käufer der Gesellschaft über?
Was ist besser: eine fertige MSB-Firma kaufen oder neu registrieren?
Wie lange dauert der Kauf einer MSB-Firma?
Bleiben die Bankkonten der Gesellschaft nach dem Verkauf bestehen?
Braucht der Käufer ein Führungszeugnis?
Braucht man einen in Kanada ansässigen Direktor?
Was sollte man vor dem Kauf einer kanadischen MSB-Firma prüfen?
Wie verkaufe ich meine MSB-Firma?
Was passiert, wenn die Registrierung bald abläuft?
Braucht man für Zahlungsdienste eine gesonderte Registrierung?
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Was Kunden sagen
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Kundenbewertungen auf Google Maps
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“Crystal Tax provided invaluable assistance in setting up our company in the United Arab Emirates…”
Yevelina K.vor 2 Jahren · Google Maps
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“Opening a bank account abroad sounded scary at first, but Crystal Tax made it super easy. They knew exactly which banks to approach, what paperwork was needed…”
Sergei M.vor einem Jahr · Google Maps
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Inna M.vor einem Jahr · Google Maps
Leistung anfragen
Beschreiben Sie kurz Ihre Aufgabe: Land, Geschäftstätigkeit und Zeitrahmen. Das genügt, damit wir eine Lösung und den Ablauf vorschlagen.
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