Maksym Stepanenko
Geschäftsführender Partner, Crystal Tax
Seit 2012 internationale Kundenprojekte: Unternehmensstrukturen, Steuern, Migration, DUNS und NCAGE. 50+ Jurisdiktionen.
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Für Unternehmer und Privatpersonen, die ein Konto in US-Dollar außerhalb Europas führen wollen — und dafür ein deutlich umfangreicheres Dossier brauchen als in der EU.
Was wir übernehmen
- Auswahl der Bank nach Ihrer Staatsangehörigkeit, Ihrem Wohnsitz und Ihrer Tätigkeit
- Vorabprüfung, welche Profile die jeweilige Bank überhaupt annimmt
- Zusammenstellung, Übersetzung und Apostillierung der Unterlagen
- Vorbereitung auf das persönliche Bankgespräch und die Fragen zur Mittelherkunft
- Begleitung bis zur Entscheidung und bei Nachforderungen der Bank
Was wir von Ihnen brauchen
- Gültiger Reisepass und ein zweites Ausweisdokument
- Adressnachweis und, falls vorhanden, Aufenthaltstitel
- Tätigkeitsbeschreibung, Geschäftsplan und Finanzprognose
- Jahresabschlüsse und Steuererklärungen, Nachweis der Mittelherkunft
Eine Garantie für die Kontoeröffnung gibt es bei keinem Anbieter: die Entscheidung trifft die Compliance-Abteilung der Bank. Wie lange die Prüfung dauert, hängt von der Bank ab. Wenn ein Profil geringe Chancen hat, sagen wir das vor dem ersten Dokument. Die Beratung führen wir auf Englisch, Russisch und Ukrainisch. Antwort innerhalb eines Werktags.
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Wie die Kontoeröffnung in Panama abläuft
- Zusammenstellung des Dokumentenpakets, häufig mit Apostille und beglaubigter Übersetzung.
- Gespräch mit der Bank. Bei einer juristischen Person kann ein bestellter Geschäftsführer oder ein eingetragener Vertreter teilnehmen.
- Prüfung durch die Bank, Nachfragen, Entscheidung und Mitteilung über die Eröffnung.
Das Gespräch ist bei vielen panamaischen Banken der entscheidende Teil des Verfahrens. Mindesteinlage und Bearbeitungsdauer legt jede Bank selbst fest — wir nennen Ihnen die Konditionen der in Frage kommenden Häuser, bevor Sie sich entscheiden.
Welche Unterlagen die Bank verlangt
- Gründungs- und Registerunterlagen der Gesellschaft;
- zwei Identitätsnachweise je Person;
- Beschreibung der Tätigkeit, Geschäftsplan, Finanzprognose;
- Jahresabschlüsse und Steuererklärungen;
- Aufenthaltstitel oder Wohnsitznachweis;
- bestätigte Wohnadresse.
Die Liste ist länger als in den meisten anderen Jurisdiktionen. Genau daran scheitern die meisten Anträge, die ohne Vorbereitung eingereicht werden.
Was wir dabei übernehmen
- Korrekte Vorbereitung und Apostillierung sämtlicher Dokumente.
- Einhaltung der örtlichen Vorschriften.
- Auswahl der Bank nach den Anforderungen des Mandanten.
- Einbindung örtlicher Partner, um Sprach- und Verfahrenshürden zu nehmen.
Steuerlich gilt das Gleiche wie überall
Ein Konto in Panama bleibt für Ihre Heimatfinanzverwaltung sichtbar. Kontodaten werden zwischen Steuerverwaltungen automatisch ausgetauscht, Grundlage ist der gemeinsame Meldestandard (CRS) der OECD. Erträge gehören in Ihre Steuererklärung. Auf dieser Grundlage arbeiten wir.
Sprechen wir über Ihren Fall
Schreiben Sie uns, wer das Konto eröffnet, wo Sie ansässig sind und wofür das Konto gedacht ist. Wir antworten mit den Banken, die dieses Profil annehmen, und mit der Liste der Unterlagen.
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Häufige Fragen
Wie lange dauert die Kontoeröffnung in Panama?
Das hängt von der Bank und von der Qualität der Unterlagen ab. Nachforderungen zu fehlenden Dokumenten sind der häufigste Grund für lange Verfahren.
Wie hoch ist die Mindesteinlage?
Jede Bank legt sie selbst fest. Wir nennen Ihnen die Konditionen der in Frage kommenden Häuser, bevor Sie sich für eine entscheiden.
Muss ich für das Bankgespräch nach Panama reisen?
Das Gespräch gehört bei vielen panamaischen Banken zum Verfahren. Bei einer juristischen Person kann ein bestellter Geschäftsführer oder ein eingetragener Vertreter teilnehmen. Ob ein Videogespräch genügt, entscheidet die Bank.
Kann eine Privatperson in Panama ein Konto eröffnen?
Ja, die Bank prüft dann Identität, Wohnsitz, Tätigkeit und Mittelherkunft. Die Annahme hängt von Staatsangehörigkeit und Wohnsitzland ab.
Ist ein Konto in Panama anonym?
Nein. Kontodaten werden zwischen Steuerverwaltungen automatisch ausgetauscht, Grundlage ist der gemeinsame Meldestandard (CRS) der OECD.
Passend dazu
- Konto in Andorra eröffnen — europäische Alternative mit kürzerer Dokumentenliste
- Konto in Litauen eröffnen — wenn eine EU-IBAN ausreicht
- Termin vereinbaren — zehn Minuten, kostenfrei, zur Einordnung Ihres Falls
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Leistung anfragen
Beschreiben Sie kurz Ihre Aufgabe: Land, Geschäftstätigkeit und Zeitrahmen. Das genügt, damit wir eine Lösung und den Ablauf vorschlagen.
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Unsere Vorteile
Unternehmensstrukturierung, Firmengründung in der Ukraine und im Ausland, Steuern und Berichtswesen, Migration, Bankkonten, DUNS- und NCAGE-Codes. Wir begleiten das gesamte Projekt, von der Wahl der Lösung bis zu den fertigen Dokumenten.
Die Vertraulichkeit regeln wir im Vertrag. Informationen über Kunden und ihre Projekte geben wir nur weiter, wenn das Gesetz es ausdrücklich vorschreibt.
Wir vergleichen die Rechtsordnungen für Ihr Vorhaben: Steuerregime, Berichtspflichten, Substanzanforderungen und Zugang zu Banken. Vor- und Nachteile jeder Variante gehen wir im Gespräch durch.
Die Frist für jeden Schritt nennen wir vor Beginn der Arbeit — sie hängt von der Rechtsordnung, dem Register und der Bank ab. Personenbezogene Daten verwenden wir ausschliesslich für die Erbringung der Leistung.
Die Korrespondenz mit Registern, Behörden und Banken führen wir selbst und beantworten auch deren Rückfragen. Von Ihnen brauchen wir Unterlagen und Unterschriften.
Hat eine Behörde oder ein Register Anmerkungen, überarbeiten wir die Unterlagen ohne Aufpreis. Die Vergütung berechnen wir vor Arbeitsbeginn passend zur Aufgabe.